什么是资产配置科普

⑴ 什么是资产配置基础知识

财物这个近年来逐步流行起来的延伸概念，是一种将你的所有出资在彻底不同的证券类型中，以到达希望的出资报答和风险程度的分散出资办法。这些证券类型中最常见的是股票、固定收益产品(债券和国债)、货币市场、现金和房地产。财物是一个重要概念，由于正如股市教给咱们每个人的那样，把所有鸡蛋放在一个篮子里并不总是正确的。所有市场都具有周期性，都会对不同的事情做出反响。例如，当你考虑股票、债券、房地产和货币市场(四种常见的类别)的走强或走弱的前史时，很明显它们能够互相独立运转。对于财物有三点有必要着重:

1.财物这个概念应独自考量而不应当被普遍运用。财物作为一种在不同的投财物品间本钱的办法应该是一种高度个性化的进程。因而当我看到主张持有50%股票、40%固定收益产品、5%房地产和5%现金时，这让我置疑:为什么这要被运用于每个人?事实上，财物只有契合你的风险情况并契合个人在特定时刻点上对于市场的假定才会见效。

2.房地产应被包含在组合之内。你或许现已将大部分可用的资金投入到自己的房子上了，或预备在未来某一天投入到房子上，这意味着你资金的一大部分都到了房地产上。从前史上来看，这一直是个不错的主见，由于房地产(至少在2008年前)跑赢了大多数其他市场，并且一旦阑珊趋势完毕，房地产有可能会稳定下来。你能够选用另一种办法，行将个人房产排除在组合之外，然后经过房地产出资信托基金(REIT)或房地产ETF将-部分资金到房地产出资上。

3.股票被作为独自一类。就我而言，财物最大的问题是把股票看作单一市场。我以为，在多种不同的股票间进行才更为合理些，股票出资包含直接持有小盘股、中盘或大盘股，以及一起基金或ETF,这些都应作为独自的类别。在这些类别里，你也需求确认是否要运用基金或ETF.只有将股票组成部分划分红相关联但又独立的类别，你才能真实分散你的出资组合。

作为出资组合分散化的一种延伸和久远的观念，它的优点便是能够协助你从更大的经济环境来考虑你的出资，而不仅仅是将它作为一种寻觅的办法。作为小盘股出资者，你能够经过确认如何在小盘股和其他股票类别(例如，大盘股、中盘股或一起基金)之间来充分利用财物这一主意。

分散化出资和财物是出资组合管理的重要东西，这些东西的意图是下降风险。当然，经过将风险分散到宽广市场的不同部分来削减全体风险，乃至像我之前说到的那样，依据不同的风险水平来分散出资，这些都非常重要。实施分散化出资将会进步出资组合自一体体现，并在市场骤变时协助你防止灾难性的损失。

⑵ 资产配置是什么

资产配置(Asset Allocation)是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
在现代投资管理体制下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置，它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。在此基础上，资产管理还可以利用期货、期权等衍生金融产品来改善资产配置的效果，也可以采用其他策略实现对资产配置的动态调整。不同配置具有自身特有的理论基础、行为特征和支付模式，并适用于不同的市场环境和客户投资需求。

资产配置在不同层面有不同含义，从范围上看，可分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置；从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置；从资产管理人的特征与投资者的性质上，可分为买入并持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恒定混合策略(Constant-mix Strategy)、投资组合保险策略(Portfolio-insurance Strategy)和战术性资产配置策略(Tactical Asset Allocation Strategy)。
买入并持有策略
买入并持有策略是指在确定恰当的资产配置比例，构造了某个投资组合后，在诸如3—5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。买入并持有策略是消极型长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
买入并持有策略适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大，或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。
恒定混合策略
恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的固定比例。恒定混合策略是假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。
如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。

⑶ 什么是资产配置和多元化

资产配置和多元化这两个术语经常互换使用。但是，它们在风险管理方面所表达的意思可能稍有不同。资产配置可用于描述资金管理的策略，该策略概述了应该如何通过投资组合，在不同的资产类别之间配置资金。另一方面，多元化可以描述这些资产类别中的资本配置情况。这些策略的主要目标是使预期收益最大化，同时将潜在风险降至最低。通常情况下，还涉及确定投资者的投资时间范围、风险承受能力、有时还要考虑更宏观经济状况。 简而言之，资产配置和多元化策略背后的主要思想归结为不要将所有鸡蛋都放在一个篮子里。组合不相关的资产类别和财富是建立平衡投资组合的最有效方法。结合这两种策略的强大之处在于，风险不仅分布在不同资产类别之间，而且还分布在每一个资产类别中。一些金融专家甚至认为，确定资产配置策略可能比选择个人投资方式更为重要。

⑷ 大类资产配置什么意思

资产配置(Asset Allocation)是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。 简单点说，大类资产配置就是把投资风险控制在可承受范围之内并获得风险的收益补偿，在此基础上再争取超额回报的操作工具。 大类配置是指:多方面进行投资，在此基础上再争取超额回报的操作工具
拓展资料
在现代投资管理体制下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置，它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。
对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。
在此基础上，资产管理还可以利用期货、期权等衍生金融产品来改善资产配置的效果，也可以采用其他策略实现对资产配置的动态调整。不同配置具有自身特有的理论基础、行为特征和支付模式，并适用于不同的市场环境和客户投资需求。
总述
资产配置在不同层面有不同含义，从范围上看，可分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置；从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置；从资产管理人的特征与投资者的性质上，可分为买入并持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恒定混合策略(Constant-mix Strategy)、投资组合保险策略(Portfolio-insurance Strategy)和战术性资产配置策略(Tactical Asset Allocation Strategy)。
买入并持有策略
买入并持有策略是指在确定恰当的资产配置比例，构造了某个投资组合后，在诸如3—5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。买入并持有策略是消极型长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
买入并持有策略适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大，或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。
恒定混合策略
恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的固定比例。恒定混合策略是假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。

⑸ 基金投资知识：什么是资产配置

第一步明白什么是基金

说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。

从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。

第二步关于盈利和亏损如何计算

就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。

第三步其他费用

购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。

第四步基金时期

一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。

第五步基金风险

风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年以上。［什么是基金风险］

第六步具体例子讲解

打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。

第七步教你怎样买基金

一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。

第八步投资基金其他问题

基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的差不多,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。

第九步分红问题

价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。

第十步结论

基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年以上较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。

⑹ 什么叫资产配置为什么要进行资产配置—《资产保卫战：一生受用的投资理财计划》节选

笑看红绿按：本文节选自本人的书《《资产保卫战——一生受用的投资理财计划》。资产组合指投资者持有的一组资产。一个资产多元化的投资组合通常会包含股票、债券、货币市场资产、现金以及实物资产如房产、黄金等。目前各大金融机构纷纷推出各种理财产品，其实质就是运用资产组合理论，对各种投资对象进行合理配置，从而达到客户的理财目标。 简单地讲，进行资产配置就是在一个资产组合中选择资产的类别并确定其比重的过程。资产的类别有实物资产，如房产、艺术品等；还有金融资产，如股票、债券、基金等。当投资者面对多种资产，考虑应该拥有多少种资产、每种资产各占多少比重时，资产配置的决策过程就开始了。很多人认为，所谓的理财，就是炒炒股。有个曾经咨询者过我的赵女士，受当时电视上一些股评家的言论的影响，在2003年投资62万元买股票，这期间频繁操作，截止到2011年初，投入的资金亏损得仅剩23万元。此类例子生活中很常见。积极理财并不一定能达到好的效果，还必须要有正确、科学的方法。试想如果当时赵女士将62万元资金中的20万元用来投资一个小户型的房子出租，20万元投资基金，22万元投资优质股票做长线而不是短炒。那么结果几乎可以肯定会比现在好。理财并非仅是炒炒股那样简单，而是要科学、全面的配置自己的资产。由于各种资产往往有着截然不同的性质，历史统计也显示出在相同的市场条件下，它们并不总是同时地反应或同方向地反应，当某些资产的价值下降时，另外一些却在升值。因此，战略性地分散投资到收益模式有区别的资产中去，可以部分或全部弥补在某些资产上的亏损，从而减少整个投资组合的波动性，使资产组合的收益趋于稳定。 无论经济和金融环境如何，资产配置将我们的投资分散在几类资产中，总有一些资产表现良好，从而使我们的财富稳定增值。资产配置分散投资引入了对风险和收益对等原则的一个重要的改变，分散投资的一个重要的好处就是，分散投资可以在不降低收益的同时降低风险。这也意味着通过分散投资我们可以改善风险—收益比率。我们可以举一个比较理想化的例子。假设投资航空运输行业的长期平均收益率是8%。投资原油行业的长期平均收益率也是8%。假设航空运输业和原油业的相关性为负1，简单地说，航空运输业挣钱的年份原油行业亏损。原油行业挣钱的年份航空运输业亏损并且挣钱和亏损的金额一样的话。如果我们构建一个50%资金投资航空运输业、50%资金投资原油业的投资组合，就可以得到一个没有波动的长期回报8%的稳定收益。这是一个比较理想化的例子，现实生活中我们很难找到两个完全负相关的行业。但是我们依然可以找到相关性比较低的投资来通过分散投资降低风险。个人观点，仅供参考。不构成投资建议。

⑺ 资产配置是什么意思啊有人能解释一下的吗

资产配置，指代的是投资者或者投资机构根据投资需求，将用来投资的资金在不同的资产类别之间根据一定的比例进行分配的行为，以此来进行投资组合，更好的实现风险—收益的组合。在进行资产配置时，要考虑以下问题：

1、考虑可能影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素，主要包括投资者年龄、投资周期、资产状况、财务变动趋势、风险偏好等因素;

2、考虑可能影响各类资产风险及收益状况的市场环境因素，主要包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化等;

3、考虑资产和投资者的流动性问题，例如现金和货币市场工具往往是流动性最强的资产，而房地产则是流动性较差的资产;

4、考虑投资期限问题，投资者需要在有不同到期日的资产之间进行选择及做长远打算;

5、考虑税收，税收结果对投资决策意义重大，投资者也应重点考虑。

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⑻ 什么是资产配置

资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

资产配置需要考虑的因素

(一)影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素，包括投资者的年龄或投资周期，资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。

(二)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素，包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。

(三)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。

(四)投资期限。投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。

(五)税收考虑。税收结果对投资决策意义重大，因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。

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⑼ 什么是资产配置智能资产配置又是什么

资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
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⑽ 基金资产配置是什么意思

基金资产配置是指将基金的资产在现金、各类有价证券之间进行分配的过程。简单说就是基金将资金在股票、债券、银行存款等投资工具之间进行比例分配。

资产配置是基金投资管理中至关重要的环节，其基本思路是对不同投资组合的预期回报率、标准差和组合之间的协方差进行预测，然后得出这些组合种类可能构成的新组合的预期回报率和标准差，最后在由这些新组合产生出有效群后，利用基金投资者的无差异曲线来确定应该选择什么样的资产配置组合。

资产配置的分类

1、按范围分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置；

2、按时间跨度和风格类别分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置；

3、按资产管理人的特征、投资者的性质，可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和战术性资产配置策略。

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