金额ftp

⑴ 银行ftp是什么意思

FTP是指，商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。

业务经营单位每笔负债业务所筹集的资金，均以该业务的FTP价格全额转移给资金中心；每笔资产业务所需要的资金，均以该业务的FTP价格全额向资金管理部门购买。

对于资产业务，FTP价格代表其资金成本，需要支付FTP利息；对于负债业务，FTP代表其资金收益，可以从中获取FTP利息收入。

(1)金额ftp扩展阅读：

而从理论上看，条线型事业部往往以某一类业务线或产品线为主导进行组织，适合采用FTP模式（即全额上存下借）进行核算，便于总行对其绩效考评、市场风险管理、产品定价和资源配置等。

FTP诞生于1980年代的美国，最早被美国银行采用。传到中国并在银行管理实践中应用的，也不过是最近几年的事。虽然FTP是一个先进的管理工具，但其大规模应用是有前提条件的，在我国应用很明显地受到二元金融结构的制约。

⑵ ftp的作用意义

能够科学评价绩效、优化配置资源、合理引导定价、集中管理市场风险等。
具体而言
一是以合理的资金成本或资金收益为基础，逐步构建银行对产品、对客户、对个人的科学评价体系；
二是以资金成本的准确计量为基础，逐步建立和完善银行资源配置机制、产品定价机制以及经风险调整后的绩效评估机制；
三是通过科学的产品FTP定价，剥离经营单位的市场风险，建立由专业化团队集中管理市场风险的经营管理模式；
四是通过FTP推广，逐步推进资金管理体制改革，以及扁平化、事业部方式的全行条线为主的组织架构改革。
以此给银行带来的变化
（1）资金管理模式的变化。
资金管理模式将由上存下借利率下的资金差额转移转变为FTP价格下的资金全额转移；
（2）净利息收入核算方式的变化。
净利息收入将由核算资产、负债业务下的净利差收入改变为核算各资产、负债内部资金转移定价业务FTP下的净利差收入之和。
（3）银行经营管理中经济调节手段的变化。
FTP价格取代上存下借利率，在银行经营管理活动中发挥更突出的经济杠杆调节作用，更好的支持目标客户的发展。
（4）总行与分支机构在市场风险管理职能的变化。
大部分产品的利率风险都被集中到总行实行统一管理
产品设定
1、计价产品
涵盖了银行资产负债表上的主要业务，根据产品特性分类
存款
定期存款：储蓄定期存款、公司定期存款、保证金定期存款……
活期存款：储蓄活期存款、公司活期存款、保证金活期存款……
贷款： 对公 贷款、按揭贷款、贸易融资…… 同业存款； 存放同业； 买入返售票据；
定价原则
目前国际通行的FTP定价原则是期限匹配原则： 根据FTP定价曲线,按照业务的期限特性、利率类型和支付方式等逐笔确定存、贷款等相关业务的FTP价格。
定价方法
期限定价法：具有确定期限，本金一次支付，利率类型为固定利率或定期调整的产品（定期存款、贷款） 指定利率法：无确定期限，利率类型为不定期变动的业务，需要分行承担利率风险。（活期存款）
现金流法：每期的金额和利率加权平均获得，银行未用（数据问题）
锁定利差法：给予锁定的点差（同业业务） 外部定价和内部定价
贷款外部定价：
1、成本加总法：资金成本、管理费用、风险溢价、目标利润
2、基准利率法：国际银行业广泛采用，选择向最佳客户发放的短期流动性贷款做为基准利率，为具有不同信用等级或风险程度的客户确定不同水平的利差，一般方式是在基准利率基础上加点或乘上一个系数。
3、客户盈利分析法：被西方商业银行广泛采用，该模型认为银行在为每笔贷款定价时，应该全面考虑客户与银行各种业务往来的成本与收益。这是一种较为理想的定价模式，但其前提是银行拥有发达的管理会计体系，可对每一客户的收益和成本进行精确的计量分析，运行成本较高
切勿将内部定价和外部定价混淆

⑶ ftp利率是什么意思

ftp利率是什么意思:商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。业务经营单位每笔负债业务所筹集的资金，均以该业务的FTP价格全额转移给资金中心；每笔资产业务所需要的资金，均以该业务的FTP价格全额向资金管理部门购买。利率是指借款、存入或借入金额（称为本金总额）中每个期间到期的利息金额与票面价值的比率

⑷ 贷款ftp支出怎么算

发放贷款考核利润等于贷款收益率减存贷款FTP价格。
例如银行青年路支行存入1000万元单笔1年期定期存款，存款利率为3%。同时发放了一笔金额为700万的1年期贷款，贷款利率为6.5%。在差额模式下，剩余的300万需要上存总行，期限一年，利率3.5%，贷款利息收入等于700乘以6.5%等于45.5万，存款利息支出等于1000乘以3%等于30万。
FTP全称是FundsTransferPricing，直译也就是资金转移定价。名字很晦涩，说的直白一些也就是业务部门从资金部门拿到的内部资金价格。商业银行最基本的存贷业务，分别对应着资金提供者和资金使用者。

⑸ 银行承兑汇票的FTP怎么计算

年贴现率÷360×本金×天数=贴现利息。
银行承兑汇票是商业汇票的一种。是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。

⑹ 银行内部的FTP定价是怎么回事

资金转移定价。名字很晦涩，说的直白一些也就是业务部门从资金部门拿到的内部资金价格。
资料扩展：
内部资金转移定价是商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。在国外被称为FundsTransferPricingsystem，简称FTP。资金中心与业务经营单位全额转移资金的价格称为内部资金转移价格（以下简称FTP价格），通常以年利率（％）的形式表示。
在FTP体系的管理模式下，资金中心负责管理全行的运营资金，业务经营单位每办理一笔业务（涉及资金的业务）均需通过FTP价格与资金中心进行全额资金转移。具体地讲，业务经营单位每笔负债业务所筹集的资金，均以该业务的FTP价格全额转移给资金中心；每笔资产业务所需要的资金，均以该业务的FTP价格全额向资金管理部门购买。对于资产业务，FTP价格代表其资金成本，业务经营单位需要支付FTP利息；对于负债业务，FTP代表其资金收益，业务经营单位从中获取FTP利息收入。
为了便于理解，直接上两个例子!!例如，某分行叙做了一笔期限1年的定期存款，固定利率为1.5％，金额1000万元。如果该笔存款的FTP价格为2％，则经营单位从资金中心获得20万元FTP利息，减去其付给客户的利息15万元，该笔存款的纯利息收入为5万元。又如，某分行发放了一笔贷款，期限2年、固定利率6％、金额1000万元。如果该笔贷款的FTP价格为3％，则经营单位每年付给资金中心30万元FTP利息，加上其向客户收取的贷款利息60万元，该笔贷款的年净利息收入为30万元，两年净利息收入共计60万元。

⑺ 银行ftp是什么意思啊

内部资金转移定价（FTP）是指，商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。
定价方法：
1.期限定价法：具有确定期限，本金一次支付，利率类型为固定利率或定期调整的产品（定期存款、贷款）
2.指定利率法：无确定期限，利率类型为不定期变动的业务，需要分行承担利率风险。（活期存款）
3.现金流法：每期的金额和利率加权平均获得，银行未用（数据问题）
4.锁定利差法：给予锁定的点差（同业业务）
本条内容来源于：中国法律出版社《法律生活常识全知道系列丛书》