反欺诈访问
⑴ 大数据反欺诈或成P2P风控新提升点
大数据反欺诈或成P2P风控新提升点
“互联网+”的大环境下，互联网金融在整个金融行业中的占比越来越高，在我国征信体系尚未健全的情况下，账户盗用、申请欺诈等蓄意欺骗行为在P2P行业时有发生，对用户和平台的安全构成一定威胁，P2P风控体系的优化成为业内关注的重点。有业内人士称，大数据反欺诈或成为P2P平台风控水平新的提升点。大数据反欺诈的实质是通过对大数据的采集和分析，找出欺诈者留下的蛛丝马迹，从而预防欺诈行为的发生。其现实意义在于提升坏人的欺诈成本，在欺诈行为发生之前就将其制止，进而净化诚信体系。 邦帮堂副总裁王秀萍称，互联网金融蓬勃兴起的同时，通过向P2P平台提供虚假信息，骗取钱财的金融诈骗犯罪也日益猖獗，给平台和投资人造成巨大经济损失。随着互联网金融市场规模的增长，互联网金融诈骗必将有增无减。所以通过内外兼修，加强平台风控系统建设，提高自身风控实力，是每一个负责任的P2P平台都必须用心去做的“功课”。需要注意的是，任何单一技术都是辅助工具，P2P平台的风控建设还是需要形成严密的体系，尽力朝着“无缝隙”方向努力。 近日，P2P平台邦帮堂与首家互联网金融领域风险控制和反欺诈服务提供商同盾科技在北京正式签署战略合作协议。邦帮堂首席风控官萧志强表示，同盾科技提供丰富的反欺诈客户资源，帮助邦帮堂在信用评估初期有效地判断申请是否属于诈骗，过滤掉不安全信息，在提高效率的同时最大程度保障投资人出借资金的安全，并且大幅降低平台前期的硬件和实施成本。 同盾科技联合创始人、COO马骏驱解释，欺诈就是行骗，反欺诈并不是将行骗者绳之以法，而是在欺诈行为发生之前就将其制止。同盾科技通过大数据的方式，给欺诈者画出负面画像，从而预防欺诈行为的发生。 马骏驱进一步解释，在对P2P平台的反欺诈协助上，同盾完善的欺诈规则模板库、详细的失信名单，可以去除验证码，抵御机器人攻击，大幅提升用户体验的生物探针;能够准确识别当前用户是否使用了代理访问网站，并获取真实IP的代理检测功能。这些都将帮助邦帮堂平台有效过滤欺诈信息，让平台风控更优化。
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⑵ 地理位置识别如何实现反欺诈
奇点数聚地理位置库包括IP、基站、wifi、身份证、手机号及银行卡等多维度的地理位置信息,通过地理位置库可以快速精准的定位网络访问者的地理位置, 包括城市、经纬度及网络类型等信息，基于多维度交叉验证，甚至可以精确到小区或者写字楼。通过真实地理位置识别可以有效防范基于位置的欺诈行为。qiddata.com
⑶ 通付盾反欺诈是如何防控的
基于大数据风控服务，以及底层设备指纹，时空令等核心技术做出来的，具体能防护如下：
账户保护
针对登录及注册环节可能存在的账户安全隐患进行欺诈行为监测，帮助企业降低因账户安全而造成的资金损失或品牌损失；
交易保护
通过对交易时间、IP、设备、手机号、地址、商品特征、交易行为特征等多维度数据的综合建模分析，可以帮助客户有效识别虚假交易、刷单、套现、恶意下单等风险；
支付保护
帮助平台实时监测在转账、提现等支付环节中存在的异常风险，
同盾科技
降低因网络欺诈而造成平台资金赔付损失以及政策监管风险；
短信通道保护
防止平台重要API接口被恶意竞争对手通过技术手段攻击，如发送短信验证码接口，进而导致平台蒙受资金损失及骚扰普通手机用户；
移动反作弊
帮助平台甄别移动端的虚假流量、刷单、薅羊毛、垃圾消息等恶意行为，保障平台推广效果及有序运营；
反爬取作弊
帮助平台从正常的用户访问中识别出爬虫脚本的请求，过滤可疑网络请求，降低有价值的信息被恶意使用及平台网络资源被恶意占用的风险，保护平台利益。
营销反作弊
以同盾科技的设备指纹技术和定制化风控模型为基础，利用跨平台数据优势，帮助平台监测、识别各种营销类欺诈行为，包括：恶意抢红包、黄牛刷单、虚假秒杀、作弊点击等，从而过滤可疑流量，提升营销效果、保护平台用户利益；
反垃圾信息
帮助网站识别过滤垃圾注册、恶意灌水、盗号登陆等恶意行为，净化网站内容、维护网站秩序、保护网站信息安全及声誉。
⑷ 区块链运用在实体产业的价值是什么
最显着的几个应用是
1.想一下如果在企业应用中利用区块链，提供更灵活、安全和高效的业务流程和分布式、独立的市场。区块链让资产所有者在更安全，更具透明度、私密性和自我协调能力的交易“链”上追踪和交易有价值的事物，例如未清发票。这种能力提高了现金和资产管理的速度和灵活度。比如说，你害怕买到假东西，因为一个生产商家，生产之后转移给数个中间商，然后你是通过中间商购买的，并不是生产厂家。如果所有数据都是分散的，点到点的，透明的，那么你可以直接从生产厂家购买并支付。
2.其他资产的自动化市场将是多样化的。从本质上来说，由于软件本身是受控制开放式架构，且对所有交易参与方可见，所以基于区块链的交易能够降低对第三方监管的需求。如果企业能够将价值信息发布给多个潜在买家，而对所有买家来说，其内容可以信任且真实可见，卖家也不能二次销售，那么在进行购买时就会形成开放、透明的竞争环境，卖家也可以获得更好的价格。
3.减少业务交易摩擦。管理支出对大多数机构来说是一项挑战。但区块链能够让企业为供应商和合作伙伴创建自我管理网络，实现合约自动化、即时支付、货物运输的追踪，以及整条供应链的可视性。比如说，如果一家公司用冷藏集装箱运输易腐货物，在集装箱温度超过某个阈值时，货车上的物联网传感器可能会调用区块链上的智能合约。这将会使得相应订单取消，而它还能够自动创建新的订单，从而立即发送第二批货物，装有故障冷藏设备的货车也可以前往维修处进行维修。
4.这类网络通过降低或消除人机交互，减少了交易失误及信息遗漏。而且，通过将买家与卖家直接联系起来，交易会变得更快。管理和保障去中心化私有记录。其传统的行业做法是依靠第三方，利用防火墙和受限访问保障他们的共享信息数据库。而频繁出现的数据外泄事件显示，这种做法并不十分理想。区块链的一个根本优势在于，每一个单独的数据记录或元素都是通过一位区块链成员的密钥进行加密的。网络犯罪可能需要获得每一位成员的每个密钥，才能访问所有的区块链数据。这并不是说区块链能够100%保证所有数据安全，有助于降低大量私密记录曝光的可能性。
5.一种合理的应用是员工或学生记录，雇主、教育机构甚至行业认证机构都能在有需要的情况下添加新的资格证书、成绩或工作地点。想象一下，给员工一个可以访问其所有雇员记录的密钥，作为包含人力资源的安全区块链的一部分。个体能够安全地与其他公司或教育机构共享他们的大学成绩单或就业历史，而不必依赖那些不可靠且易伪造的传真。追溯产品和原料的原产地。区块链可以通过简化在用产品和原料的追踪和定位方式，帮助确保产品质量和安全。举个例子，假如一家汽车制造商形成了包括零部件供应商、部件装配商、质量控制供应商公共管理机构（例如国家公路交通安全管理局）在内的以质量为中心的区块链。那么缺陷部件的召回流程处理速度会更快。想到每年有成千上万的人因汽车零件缺陷而丧生，这一实现非常有意义。
6.验证身份，验证已发布的信息和数据。创建更好的用户控制机制。现在的用户信息很容易被操纵，分发给第三方，甚至可以出售，从而为社交媒体平台所有者创造收入流，而这些收益流绝对不会与信息的用户分享。区块链可以破坏所有这些活动。它可以让用户控制他们自己的信息，以及它确切的位置。未经许可，任何平台都不得访问。用户可以决定谁可以访问他们的信息。他们可以按照他们的选择直接与广告商和第三方打交道，而不是像其他人那样。而且，用户可以选择与任何平台的广告商分享他们的信息，并收取费用。
所有总结来说区块链是一种按照时间顺序将数据区块以顺序相连的方式组合成的一种链式数据结构， 并以密码学方式保证的不可篡改和不可伪造的分布式账本。广义来讲，区块链技术是利用块链式数据结构来验证与存储数据、利用分布式节点共识算法来生成和更新数据、利用密码学的方式保证数据传输和访问的安全、利用由自动化脚本代码组成的智能合约来编程和操作数据的一种全新的分布式基础架构与计算方式（引用网络）
在金融方面的应用
区块链技术三大应用
区块链技术在资产证券化领域的应用
近年来，国内资产证券化（以下简称“ABS”）行业发展快速，同时资产现金流管理有待完善、底层资产监管透明性和效率有待提高、资产交易结算效率低下、增信环节成本高昂等问题也逐渐暴露出来。在ABS领域应用区块链技术，首先需要参与方共筑ABS区块链联盟，该联盟由资产方、Pre-ABS投资人、SPV（信托）、托管银行、管理人、中介机构、ABS投资人、交易所共同组成。其核心业务包括资金交易对账、交易文件管理、数据交互接口、信息发布共享、底层资产管理、智能ABS工作流等等。区块链应用至少可以在以下五个方面为ABS行业赋能。
一 改善ABS的现金流管理。
二 有利于穿透式监管。
三 可以提高金融资产的出售结算效率。
四 证券交易的效率和透明度将大大增强。
五 可以降低增信环节的转移成本。
2. 区块链技术在保险领域的应用
保险行业近年来快速增长。但随着中短期存续产品监管政策不断收紧，万能险业务规模大幅下滑。在保险产品设计环节，区块链有利于促进定制化属性较强的保险品类突破瓶颈，快速发展，如农业保险、产品质量保险等。
品质保险能够为企业信誉背书，同时保障消费者权益。但保险公司承保品质保险需要对企业、产品进行综合评估，但这些数据往往很难真实有效地收集，从而制约了品质保险的发展。基于区块链的底层技术建立产品溯源防伪应用平台，可以帮助保险公司通过平台轻松追溯产品生产、加工、销售、购买、投诉等各个环节的信息，从而有效判断相关产品的质量缺陷发生率，制定保险产品，促进消费升级和产业升级。
在保险销售环节，区块链技术的应用可以简化销售流程，节省销售成本，实现保险销售溯源。从保险公司的角度看，意愿投保人通过渠道购买保单，渠道商将投保人信息统一发送到区块链平台，平台根据分布存储的信息判断意愿投保人是否在白名单内，若符合标准，则接受购买请求，省去了以往人工传送、受理、审核、反馈等繁冗的流程。从消费者角度看，区块链技术可以实现保险销售行为可溯源，维护消费者合法权益。保险销售市场一直乱象丛生，通过欺骗、隐瞒或者诱导的方式对保险产品进行虚假宣传的现象屡禁不止。区块链技术可以将保险销售各个环节的关键动作上链，实现全流程的销售动作可追溯，从而规范保险销售行为，促进行业持续健康稳定发展。
在保险理赔环节，区块链技术的应用能够提高理赔效率，提升客户体验。理赔和损失处理流程是保险市场的重要流程。复杂的理赔流程增加了成本，降低了理赔效率，影响了客户体验。智能合约技术可以简化索偿提交程序，减少人工审查需要，缩短处理周期。同时，通过分布式账本中的历史索偿和资产来源记录，可更加容易地识别可疑行为。
在保险反欺诈领域，应用区块链技术可有效防止骗保事件的发生。保险欺诈不仅侵蚀保险公司的利润，还有损其他保险消费者的合法权益。尽管各个保险公司在保险反欺诈上都进行了不少努力，但现实情况依旧严峻。区块链技术至少可以在以下两个方面帮助保险行业缓解甚至化解这一顽疾。一是建立反欺诈共享平台，通过历史索偿信息减少欺诈和加强评估；二是通过使用可信赖的数据来源及编码化商业规则建立“唯一可识别的身份信息”，防止冒用身份。
3. 区块链技术在资产托管领域的应用
近年来，全球资产托管行业进入高速发展的快车道，托管资产规模和主要托管产品保持高速增长。，但这一规模同国际先进同业相比仍然存在一定差距，我国资产托管行业仍然存在较大的发展空间。
应用区块链中的智能合约技术，能够有效解决资产托管业务中的操作风险。可以从以下几个方面优化资产托管的业务流程：一是实现了全流程的自动化，将业务指令判断和执行规则封装到智能合约中，利用智能执行合同和提供风险提示；二是提升了流程效率，资产委托方、管理方、托管方、代销方在资产变动、交易明细等信息的实时共享，免去反复校验、确权的过程；三是保证了履约的安全性和交易的真实性，通过设置密钥保证参与方信息正式、账本信息的有限可见性及交易的可验证性；四是确保了信息的不可篡改，将投资计划的合规校验要求放在区块链上，确保每笔交易都在形成共识的基础上完成。
就目前而言，和区块链关系最紧的就是比特币了。如果你想了解更多和比特币区块链的一些消息，可以关注一些新媒体。比如说搜狐，百家号，芥末圈什么的。国外网站CCN,CoinDesk等，这些都有很庞大的信息源，对于你想了解区块链和金融会有很大帮助。以上内容，一半手写，一半引用，若有仍有疑惑，可以看一下下面链接的有关区块链应用的TED演讲，有中文字幕。希望能帮到你!
网页链接
⑸ 淘宝-反欺诈志愿者联盟是怎么加入的
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⑼ 数美科技的反欺诈能力怎么样有什么独特优势
数美科技的核心竞争力在于它是全栈式反欺诈。
全栈式反欺诈一个多维度、多层面、全局立体的防御方案：
1）从黑产攻防来讲，深入挖掘黑产威胁情报和自动化作恶模式，使得防御方案做到全方位知己知彼，有的放矢；
2）从防御节点来讲，从设备启动，到用户注册、登录、再到下单、领券等业务行为的各个环节来进行纵深防御；
3）从策略体系来讲，通过IP、设备、WIFI等全球风险画像、团伙行为风控引擎、内容智能风险识别引擎等组成全方位策略体系；
4）再结合深度学习、社群发现等AI风控机制，通过全行业共享的海量特征样本判定深度异常。
全栈式反欺诈，可以做到全面准确识别各类欺诈用户，控制全局风险。