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資產配置類型是什麼

發布時間: 2023-01-26 08:44:15

① 大類資產配置包括哪些

大資產類是指股票類、債券類、商品類、房地產以及黃金等不同種類的資產。而做大類資產配置就是要在組合中配置不同類別的資產,同時根據投資者和市場的情況進行動態調整。

一、股票。股票是長期收益最高的大類資產配置,當然也是波動或者最大回撤最高的資產之一。長期受益率的水平在8%-10%之間。這個數據在美國市場和中國市場,甚至全球其他各大股票市場上都是適用的,如德國、巴西、阿根廷、印度等。

二、債券。它和股票是一個翹翹板,它能夠提供流動性,也能夠提供分散作用,主要是經濟下滑,股市下跌的時候它表現比較好。

三、黃金。黃金能保值,但它在大類資產配置中不產生實際回報,過去兩百年來它的實際回報是零(扣除通脹因素等)。

四、大宗商品。包括了石油、天然氣、銅、鋁、小麥、玉米、糖等等,基本可以分為能源、金屬和農產品等三大類。

五、房地產。它一直屬於比較熱門的投資產品,其增值收益也確實比較高。而房地產信託投資基金是將大家的錢聚集起來去投資房地產項目,運作方式與股票基金類似。

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② 資產配置方案的幾種類型

相信很多朋友的腦海中對資產配置都有了基本的認識和理解,下面就為大家介紹幾種具體的資產配置方案,遵循理財金字塔的原則,但在具體的配置比例上有所不同。下面為大家帶來資產配置方案的幾種類型,快來看看吧!

家庭理財資產配置策略

1、532型

這是最常見的一種資產配置方式,意味著將50%的資產投資於安全穩定的收益類產品中,包括存款、保險、國債等,將30%的資產投資於各類投資基金和各類債券中,而將20%的資產用於股市、期貨、樓市等高收益、高風險的投資中。532型資產配置的特點是低風險,穩健,流動性較強,收益也相對較好。

2、433型

這是一種進取型的資產配置方式,意味著將40%的資產投資於安全穩定的收益類產品中,將30%的資產投資於中等風險和收益的各類基金、債券,剩下的30%則用於股市、期貨、樓市等高收益、高風險的投資中。433型的資產配置增加了高風險部分的投入,其特點是風險適中,收益率較高。

3、442型

這是一種平衡性資產配置方式,意味著將40%的資產投資於安全穩定的收益類產品中,同時也將40%的資產投資於中等風險和收益的各類基金、債券,剩下的20%則用於股市、期貨、樓市等高收益、高風險的投資中。442型資產配置的特點是攻守平衡,易調節與變換。

家庭理財資產配置策略

1、家庭理財不得不面臨的風險

談到家庭理財,我們最常溝通的就是關於財富安全傳承的問題,特別是高凈值人群,在中國改革開放30年的獲得了政策紅利,現在就更關注如何把辛苦賺到的財富,有效的傳遞下去。那就必然不可避免的需要注意政策風險,市場風險,人身意外,健康風險,財務風險。

一、政策風險和市場風險是不可控的,我們只有未雨綢繆。

政策風險:比如說遺產稅,它是只能聽命於時局的,所以政策性風險,往往都是蠶食式風險,它會逐漸把你的財富侵蝕掉。

市場風險:在市場上我們只能把握自己的部分,我們把握不了競爭對手,把握不了市場的大環境,所以風險往往多是斷崖式的風險。中國的投資人有一個最大的特點,願意用過去的經驗去判斷未來的趨勢,而往往經驗是判斷不出趨勢的,趨勢的變化真的非常得快,贏9次輸1次都有可能導致全軍覆沒。

二、人身意外,健康風險和財務風險是壽險可控,保人保財的。

人身意外多為突發式的,對手的攻擊。這種突發式的風險可以通過人壽保單去規避掉,那麼健康風險是我們談的最多的話題,是不可避免的風險,4個人就有3人得大病,這是一定的。還有一個就是財務風險,一個家庭的財務風險,往往都是被家庭忽略掉的,就是家庭的錢到底安不安全。所以要給家裡的錢保上險,其實很多理財型的'產品就是保錢的。理財產品是有比較定額的回報,有分紅,又保證領取,就是給錢保上險的。所以現在的保險越分越細,有保人的,有保車的,有保房子的,有保錢的。

三、常見的資產配置的政策及市場風險分析。

股市:斷崖式的風險在股市裡體現的淋漓盡致,順風順水時,賺得挺好,一次投資失敗,讓所有的利潤全回去了,有80%的以上的人都是虧損。92年就在股市操作的人,經營了20多年,我問他你告訴我股市的規律,他說沒規律,中國的市場根本就沒有人看懂。

房地產:中國的房地產挺好玩,看到一篇文章說中國的樓市限購令打開,被很多房企認為是逃離中國樓市的最後一波行情,我也不知道它到底准不準,但是我能夠明顯地感覺到,有的城市接近瘋狂,有的城市無人問津,中國房市看不太懂。

小額信貸:小貸公司用高額利息去吸引客戶,而放貸的人看中的是客戶手裡的本金。因為這個事在好幾年以前,我就跟我媽媽講,這老太太有時候回來跟我探討這樣的話題,她說兒子今天她有一個同事,2萬塊錢3個月給3千,他們都給好幾回了。我說我幫你算一個帳,2萬塊錢3個月給3千,他給你1年給1.2萬,我說他給你1年半之後,他沒影兒了,跑了,你會發現1年半不但一分錢利息沒拿回來,還搭了2千塊錢,是不是這個帳。大家看看現在小貸跑路的有多少,所以小貸也不是很好的投資方式。你看中的是收益,別人看中的是你的本金。

古人講「聽天命盡人事為賢者」,那現代人通過保險等未雨綢繆的手段讓風險可控為智慧者。

在家庭資產配置中,生意、股票、基金、期貨這些獲益性的投資渠道都可以作為家庭理財的前鋒,但需要合理配置,不要太多;儲蓄、國債、基金、分紅型的保險,這些都能作為家庭理財的後衛,確保本金安全的同時還有穩定收益;意外、重疾、壽險這類保障型的保險是家庭經濟的最後一道防線,是家庭理財中不可缺少的門將;當然,理財需要熟悉政策、規則,根據市場氛圍排兵布陣,不能說參加「世界盃比賽配個小學生門將」,還要能戰勝誘惑,堅守原則。股神巴非特有三大投資原則:第一,保住本金;第二,保住本金;第三,謹記第一條和第二條。很多高端人士都深知,本金是種子,沒有種子便無法播種,更無法收獲。

③ 基金資產配置的各種類型及特點

根據投資對象的不同,可以將基金分為股票型基金、債券型基金、混合型基金和貨幣型基金。
根據證監會對基金的分類標准,股票型基金是指基金資產80%以上投資於股票的基金。債券型基金是指80%以上基金資產投資於債券的基金。混合型基金是指以股票、債券等為投資對象的基金,混合基金根據股、債資產投資比例及其投資策略又可分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等。貨幣型基金主要投資於國債、央行票據、銀行定期存單、同業存款等低風險的短期有價證券(一般期限在一年以內,平均期限120天)。

④ 資產配置有幾種類型

資產配置主要類型有:

一、從范圍上看,可分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置;從時間跨度和風格類別上看,可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置;

二、從資產管理人的特徵與投資者的性質上,可分為買入並持有策略(Buy-and-holdStrategy)、恆定混合策略(Constant-mixStrategy)、投資組合保險策略(Portfolio-insuranceStrategy)和戰術性資產配置策略。

在現代投資管理體制下,投資一般分為規劃、實施和優化管理三個階段。投資規劃即資產配置,它是資產組合管理決策制定步驟中最重要的環節。對資產配置的理解必須建立在對機構投資者資產和負債問題的本質、對普通股票和固定收入證券的投資特徵等多方面問題的深刻理解基礎之上。

(4)資產配置類型是什麼擴展閱讀:

資產配置基本流程:

一、目標和限制因素

通常需要考慮到風險偏好、流動性需求和時間跨度要求,還需要注意實際的投資限制、操作規則和稅收問題。比如,貨幣市場基金就常被投資者作為短期現金管理工具,因為其流動性好,風險較低。

二、資本市場期望值

這一步驟非常關鍵,包括利用歷史數據和經濟分析,要考慮投資在持有期內的預期收益率。專業的機構投資者在這一步驟具有相對優勢。

三、資產組合類項

一般來說,資產配置的幾種主要資產類型有:貨幣市場工具、固定收益證券、股票、不動產和貴金屬(黃金)等。

四、有效組合邊界

找出在既定風險水平下可獲得最大預期收益的資產組合,確定風險修正條件下投資的指導性目標。

五、尋找最佳組合

在滿足投資者面對的限制因素的前提下,選擇最能滿足其風險收益目標的資產組合,確定實際的資產配置戰略。資產配置是一個綜合的動態過程,投資者的風險承受能力、投資資金都會不斷的發生變化,所以對不同的投資者來說,風險的含義不同,資產配置的動機也不同,所以最終選擇的組合也不一樣。

參考資料來源:網路—資產配置

⑤ 資產配置類型有哪些

資產配置在不同層面有不同含義,從范圍上看,可分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置;從時間跨度和風格類別上看,可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置;從資產管理人的特徵與投資者的性質上,可分為買入並持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恆定混合策略(Constant-mix Strategy)、投資組合保險策略(Portfolio-insurance Strategy)和戰術性資產配置策略(Tactical Asset Allocation Strategy)。

⑥ 基金資產配置中有哪些種類

從范圍上看,可分為全球資產配置,股票、債券資產配置和行業風格資產配置等;從時間跨度和風格類別上看,可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置等;從配置策略上可分為買人並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略和動態資產配置策略等。

一般而言,全球資產配置的期限在1年以上;股票、債券資產配置的期限為半年;行業資產配置的時間最短,一般根據季度周期或行業波動特徵進行調整。

資產配置需要考慮的因素

(一)影響投資者風險承受能力和收益需求的各項因素,包括投資者的年齡或投資周期,資產負債狀況、財務變動狀況與趨勢、財富凈值、風險偏好等因素。

(二)影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素,包括國際經濟形勢、國內經濟狀況與發展動向、通貨膨脹、利率變化、經濟周期波動、監管等。

(三)資產的流動性特徵與投資者的流動性要求相匹配的問題。

(四)投資期限。投資者在有不同到期日的資產(如債券等)之間進行選擇時,需要考慮投資期限的安排問題。

(五)稅收考慮。稅收結果對投資決策意義重大,因為任何一個投資策略的業績都是由其稅後收益的多少來進行評價的。

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⑦ 資產配置的主要類型有哪些

資產配置屆的三大猛人:

一、資產配置「太祖」:馬科維茨的均值方差模型(1990諾貝爾經濟學獎)

最早的模型只考慮三個維度的變數:資產的預期收益率、預期波動率、以及資產之間的相關性。

我們知道,一個理性投資人總是希望資產的收益越高越好,同時風險越小越好,也就是說我們總是在風險一定的情況下希望最大化預期收益率,或者說在預期收益率一定的情況下最小化風險。馬科維茨以及威廉夏普憑借著這個思想分別拿到了諾貝爾經濟學獎。

其實這個邏輯在數學上很容易實現,我們用資產收益率除以風險的比值大小來衡量資產表現的好壞,夏普比率、特雷諾比率、索提諾比率等都運用了這個思想。而對於一籃子股票或者一籃子大類資產而言,我們只需要對資產給予不同的權重,建立一個資產組合,並且計算該資產組合的收益、風險,以及收益風險比指標,然後重復剛才步驟(比如10000次),重新給予資產不同權重並計算資產組合的收益風險比,最後比較這10000次收益風險比的大小,其中收益風險比最大的資產組合就是我們尋求的最優組合。

如由此衍生出的經典股債模型——60%股票+40%債券的經典組合。這一組合固然分散了部分風險,但因為資產種類僅兩種,風險降低的還遠遠不夠。尤其是發展到讓人眼花繚亂的金融投資品的現在,經典股債模型已乏善可陳。

二、資產配置「太宗」——斯文森的耶魯模型(耶魯大學捐贈基金管理者)

大衛.斯文森1985年上任耶魯大學捐贈基金管理人以來,12.8%的年化回報,30多年僅2009年虧過一次,神一樣的記錄!投資最難的不是賺多少錢,而是持續賺錢,不虧錢。這也直接說明了資產配置對收益持續、穩定的重要性。

所以耶魯大學捐贈基金市值在30年裡增長了11倍之多,從1985年的近20億美元增長到2014年的238.95億美元。

耶魯模型將資產投資於相關性很低的一些資產中,該模型是多資產投資和現代組合理論最傑出的代表之一,組合利用馬科維茨模型均值方差的理念,通過配置於相關性較低的資產,分散風險,降低波動率。

美債和美股兩個核心投資品種被邊緣化,加入房地產、油氣林礦、PE股權、對沖基金等多元化配置,堅持長期投資、定期調整,最大程度的分散風險,穩健增值。

三、資產配置「高宗」——達里奧的全天候模型(全球最大對沖基金橋水基金創始人)

美國金融屆的確是個猛人輩出的地方,達里奧創辦的橋水基金已取代索羅斯,成為全球最大的對沖基金。過去10年管理資產以每年25%的速率增長,現管理約1200億美元資產。橋水的「日常觀察(Daily Observation)」是全世界各大央行高管以及養老基金經理的必讀。

達里奧的「全天候資產配置模型」和前面兩者最大差異,簡單的說,就是在前兩者基礎上,發現一個資產的收益率很難測算,但風險卻相對容易計算。所以在配置各類資產的時,更重視背後的風險計量。

「全天候基金」(綠線)的組合收益率的波動很小,在獲得與股票市場相同累積收益的同時時,其風險僅僅是股票市場風險的三分之一。可簡單理解為:同樣從上海到北京,高鐵准時出發、准點到達,省心;飛機的確快,但不時晚點,起飛達到時間不定。經常兩地來回,最後發現還是高鐵節省時間省心。
(資料來自博道投資官微)

⑧ 資產配置的類型,從范圍上可分為( )。

正確答案為:A,B,D選項
答案解析:[解析]資產配置在不同層面具有不同意義。從范圍上看,可分為全球資產配置,股票、債券資產配置和行業風格資產配置等三種類型。C項是從配置策略上進行劃分的四種配置策略之一。因此本題選A、B、D。

⑨ 資產配置的主要類型有哪些

資產配置的主要類型有:
1.買入並持有策略。
買人並持有策略是指在確定恰當的資產配置比例,構造了某個投資組合後,在諸如3—5年的適當持有期間內不改變資產配置狀態,保持這種組合。買人並持有策略是消極型長期再平衡方式,適用於有長期計劃水平並滿足於戰略性資產配置的投資者。
買人並持有策略適用於資本市場環境和投資者的偏好變化不大,或者改變資產配置狀態的成本大於收益時的狀態。
2.恆定混合策略。
恆定混合策略是指保持投資組合中各類資產的固定比例。恆定混合策略是假定資產的收益情況和投資者偏好沒有大的改變,因而最優投資組合的配置比例不變。恆定混合策略適用於風險承受能力較穩定的投資者。
如果股票市場價格處於震盪、波動狀態之中,恆定混合策略就可能優於買人並持有策略。
3.投資組合保險策略。
投資組合保險策略是在將一部分資金投資於無風險資產從而保證資產組合的最低價值的前提下,將其餘資金投資於風險資產並隨著市場的變動調整風險資產和無風險資產的比例,同時不放棄資產升值潛力的一種動態調整策略。當投資組合價值因風險資產收益率的提高而上升時,風險資產的投資比例也隨之提高;反之則下降。 因此,當風險資產收益率上升時,風險資產的投資比例隨之上升,如果風險資產收益繼續上升,投資組合保險策略將取得優於買人並持有策略的結果;而如果收益轉而下降,則投資組合保險策略的結果將因為風險資產比例的提高而受到 更大的影響,從而劣於買人並持有策略的結果。
4.動態資產配置策略。
動態資產配置策略,是指動態地根據市場情況在不同類型的資產之間配置資金.當股市上升時,將更大比例的資金投向股票;超過某一高點、資金應全部投向股票,從股市的任何進一步上升中充分地獲利.相反、當股市下跌時,要及時削減投資於股票的資金比例,換成生息存款或可能的債券、形成投資組合的墊底價值,防止進一步的損失.股市達到某一低點、資金應全部轉向存款,確保股市再跌情況下組合價值不再下降、如此便建立了基金的保底水平.投資組合持有部分現金和部分股票,組合對市場波動的反應就會溫和一些。


資產配置是指因應投資者個別的情況和投資目標,把投資分配在不同種類的資產上,如:股票、債券、房地產及現金等,在獲取理想回報之餘,把風險減至最低。
總括而言,資產配置為一理財概念,投資者根據其投資計劃的時限及可承受的風險,來配置資產組合。資產配置可以應用於任何擁有兩只以上股票的投資組合內,唯較常用於資產類別的層面。不同類別的資產在市場上的運作也有所不同,所以其回報和所涉及的風險亦各有不同。

⑩ 資產配置的主要類型有哪些

資產配置在不同層面有不同含義,

1、從范圍上看,可分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置;

2、從時間跨度和風格類別上看,可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置;

3、從資產管理人的特徵與投資者的性質上,可分為買入並持有策略(Buy-and-hold Strategy)、恆定混合策略(Constant-mix Strategy)、投資組合保險策略(Portfolio-insurance Strategy)和戰術性資產配置策略(Tactical Asset Allocation Strategy)。

溫馨提示:以上信息僅供參考。
應答時間:2021-10-14,最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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