ftp財務公司模式
❶ 銀行內部的ftp定價是怎麼回事
利益相關，FTP系統實施顧問兼數據工程師。在回答這個問題之前，我在想題主到底是什麼人。FTP屬於管理會計范疇，能接觸到的人不是銀行業就是財務管理公司，亦或者跟我一樣是給銀行業做軟體的人。那麼什麼人能回答這個問題呢。話說在資金轉移定價領域有一條鄙視鏈，咨詢公司的方案部門 ===》軟體公司的實施部門===》銀行的業務部門。要想回答這個問題，一定要是咨詢公司或者軟體公司的人來給你講。針對問題，我可以明確的回答你，FTP是管理會計，基本上不對你的業務產生直接影響並不是在你的業務流程里邊加了個操作，而是通過已經設置好的FTP定價方案，每天日結以後數據進行處理，等於是在一個純計算的過程（當然也涉及了手工調整項）。題主的第一段舉例有問題，算出來的存款利潤是負的，實際計算中很少出現負數（反正我是沒見過）。
❷ ftp金融中什麼意思
銀行ftp就是內部資金轉移定價，是指商業銀行內部資金中心與業務經營單位按照一定規則全額有償轉移資金，達到核算業務資金成本或收益等目的的一種內部經營管理模式。1、對於資產業務，ftp價格代表其資金成本，需要支付ftp利息；對於負債業務，ftp代表其資金收益，可以從中獲取ftp利息收入。2、銀行ftp的目的是達到核算資金成本和收益，屬於內部的考核體系，可以通過ftp進行各級計價，計算存款利率等，非常方便。
實行FTP後，資金上存下借的業務沒有了，總行一級和各級分行都實行FTP計價，存貸款也是一樣，有資金價值，有資金成本，存款的利潤用FTP-存款利率，貸款的利潤用貸款利率-資金成本。
拓展資料：
一、在商業銀行日常業務中，FTP主要的管理部門一般設立在銀行的資產負債管理部或計劃財務部，體現了中後台部門的職能。同時兼顧銀行的資金頭寸管理及流動性風險管理的職責。
二、銀行的業務部門想著多做業務完成業績指標，管理部門想著如何控制風險，在這經營過程中，或多或少都會遇到不同業務部門之間互相利益沖突的情況。通常FTP的管理工作會實行兩級授權的體制，FTP曲線的構建、定價方法的選擇以及調整項設置需經高級管理層及ALM審批決定，而資負管理部門可在被授權的加減點范圍內對FTP的價格和政策進行調整。通常情況下銀行在資負管理部門或者計財部內設有專職管理人員負責管理，且資產規模越大、資負管理能力越強的銀行的相關管理人員的加減點的調整許可權會越大。
三、銀行的資產負債管理本質上對資產負債的規模以及結構比例的管理，其核心是「理想的資產負債表長什麼樣」。這里的不僅需要滿足董事會對銀行的盈利要求；同時要兼顧包括存貸比、資本充足率、杠桿率、LCR、NSFR等在內的監管指標的達標；還要保證短期流動性的安全性。在整體大框架確定的情況下，FTP管理工作能較為容易的進行開展。
❸ 知識點7：公司財務管理的組織模式
不同類型企業適合不同的財務管理組織模式。通常而言，企業財務管理的組織模式可分以下幾類：
1.合一模式
在這種模式下，財務管理機構不作為單獨的部門設立。它通常與會計部門合並，並在會計部門中設立一個獨立的財務管理崗，以實現其相關的財務職能。合一模式一般在中小型公司比較常見。另外，在一些規模更小的企業中，還經常看到根本就不設獨立的財務會計部門（但保留相關崗位，如銀行與出納），而將其相關職能進行服務外包。
2.分離模式
分離模式是指公司中財務管理機構與會計組織機構並列設立。該模式下的財務管理機構有相對獨立的管理領域和職責，它不僅是公司內部控制的基本要求，也是財務管理內容擴大後的必然要求。分離模式多見於規模較大的公司。在分離模式下，公司一般會設置主管財務的副總經理（或首席財務官司，CFO），在該職之下，分設財務經理與會計經理，兩人各司其職。
3.多層次、多部門模式
隨著公司規模不斷壯大，很多公司走向上集團化之路。此時，財務管理組織將演變為「集團總部財務」與下屬「分、子公司財務」等不同層級。
（1）集團總部財務
它不僅涉及集團自身的財務管理事務（作為母公司實體），還涉及集團整體財務戰略與財務政策制定，涉及對下屬各級公司（分公司、子公司及孫公司等）政策執行情況的監管、分析、反饋與評價，涉及集團整體財務資源配置（如集團總部現金池、財務公司等設立與運作）及集團總部財務共享服務的提供等等。
（2）分、子公司財務
與企業集團總部財務不同，各分、子公司在各自經營范圍之內，以集團整體財務戰略為導向、執行統一財務政策，並制定行之有效的管理制度與規則，在業務財務一體化的管理過程中，努力實現各分、子公司的價值增值。
4.集團財務資源集中配置與財務公司
對於那些大型公司而言，集團內部各成員之間具有很強的業務聯系，其間的資金結算往來也會日益頻繁。因此，集團有必要在條件具備的情況下將集團內部成員單位的資金管理從集團財務管理職能中單獨分離出來，達到高效配置集團整體財務資源的目標。由此，集團內部的財務公司運作體系應運而生。
在我國大型企業集團中，財務公司作為一個獨立的法人實體，服務於集團總部及集團內各成員單位。作為大型集團內部設立的非銀行金融機構，其主要職責包括：①負責集團內部結算服務，強化集團內部資金的統一收支管理，維護集團資金安全；②強化集團內部各成員單位之間的資金集中調配與統一使用，調劑餘缺，降低集團總體對外融資總額、提高內部資本市場的運營效率、降低財務成本；③在集團財務戰略安排下，統一展開對外融資，並負責集團內部各公司的投融資和證券市場運作，為集團成員提供財務顧問。④其他被賦予的職能。
小資料： 中興通訊集團財務有限公司及其經營范圍
❹ 財務公司管理模式
財務公司管理模式
財務公司管理模式，財務是公司必不可少的模塊，財務公司的經營對象就是資本，而資金管理是其運營的基礎，相互依存的關系，下面我整理了財務公司管理模式，歡迎大家借鑒和參考，希望能夠幫助大家。
財務公司管理模式1
1、企業集團財務公司資金管理的重要性
第一，財務公司的經營對象就是資本，而資金管理是其運營的基礎，公司與資金是相互依存的關系，缺少資金的財務公司是無法獨立存在和經營的，與一般企業相比，企業集團對於資金的管理需求更高，因此對於財務公司來說，做好資金管理工作至關重要。第二，資金管理逐步實現了交易內部化，其目的就在於實現企業管理集約化，以便於為集團提供更好的服務。為了更好地滿足企業集團長遠發展的資金需要，原本的粗放型管理朝著集約型方向轉變，這樣一來，不僅提高了資金的使用效率，還能夠降低集團公司的財務費用，實現集團公司資產一體化經營的目的。第三，財務公司的金融服務職能具體體現在資金管理方面，企業集團在擴張的過程中對於資金的需求持續上升，財務公司要根據本單位的業務發展需求確定金融經營范圍。第四，資金紐帶能夠進一步增強集團企業的凝聚力，財務公司通過吸納企業成員的方式來增加自身的資本，進而形成共同的資金紐帶，股東與各下屬單位的聯系愈發密切，兩者相互支持、共謀發展。
2、當前我國企業集團資金管理面臨的問題
2.1資金管理受外部影響較大
我國大力倡導企業發展生產力，僅僅依靠單獨的財務部門無法滿足各大企業的財務需求，因此國家允許企業開設獨立的財務公司，這在一定程度上幫助各大企業解決了財務問題，但財務公司的設立同樣也帶來了風險，在國家經濟政策的影響下，金融市場不斷變化，導致財務公司無法發揮出自己的最大效用，為公司謀取更多利潤。
2.2資金閑置率較高
財務公司並未充分掌握企業內部資金分布狀況，因此無法實現各部門的資金合理分配，且管理工作缺乏針對性，企業內部的資金使用始終未能實現良性循環，一昧的取長補短反而導致資金浪費和閑置。大量的資金閑置對於企業的發展十分不利，財務公司的工作也會受到影響，籌資成本的增加會加重企業的信貸負擔。
2.3融資渠道單一且獲利低
資金運行獲利的重要途徑就是融資，企業在籌集了大量的資金之後，尋找有潛力的市場進行投資，以此來獲得更多的經濟利潤。但由於融資渠道的單一性，企業所獲得的外來投資較多，多數都是內部籌集所得，其中能夠用來的資金更是少之又少，這種情況下的融資是無法維持公司正常運轉的，這樣的資金總額是無法保證公司正常運轉的。
2.4風險監控管理薄弱
時代在不斷變化，企業發展更加迅速，由原本單一的生產線演變成多樣化的生產模式，企業在發展過程中，第二主營業務的選擇存在較大的風險，如果企業不具備足夠的風險承受能力，將會使自身陷入資金短缺的境地。
3、解決對策
3.1不斷完善資金管理體系
首先，企業資金管理體系的完善不可能一蹴而就，要想實現這一目標，需要國家政策給予相應的支持，金融市場體系是否成熟也會對財務公司資金管理體系產生直接影響。國家政府要採取一系列措施，為企業創造良好的發展環境，同時給予財務公司更多的發展機會，政府還要充分發揮自身引導作用，引進多種商業工具，用以擴大金融市場交易版圖，扶持企業發展。此外，該項舉措還能夠帶動其他落後行業的發展，維護我國經濟社會的穩定性。以房地產業為例，如果當期經濟低迷，該產業首當其沖會受到外界刺激，市場高漲從而帶動中介行業與建築設計行業的發展。當前我國發展日臻穩健，金融市場也相對平衡，各方經濟水平都得到了大幅度的提升。
3.2對資金管理結構進行優化
財務公司存在的意義是為了解決集團企業的財務問題，但從本質上看，它仍舊是獨立的個體，為了公司的長遠發展，它必須通過多種方式來謀利。首先，財務公司要結合市場實際情況，不斷優化自身結構，包括加快資金流動速度、提高資金利用率、回收率、增強公司的償債能力等方面，以便於充分發揮資金最大價值，為公司創造更大的發展空間。另外，財務公司還可以通過調整資產負債間的佔比的方式來謀取更多的利潤，從而為企業發展提供源源不斷的動力。
3.3開拓投資新渠道
財務公司原有的融資渠道過於狹隘，導致公司常出現資金短缺的問題，資金鏈斷裂使得企業無法實現高速運轉，由此可見，企業發展與資金密切相關。為了解決資金問題，企業可以尋找與自身資金需求相同的公司，通過整合來達到擴大資金鏈的目的。一般情況下，公司往往會通過發行股票、債券來盈利，但受到國家政策條件的制約，財務公司上市較為困難，再加上融資方面的限制，因此多數公司都會採取發行債券的方法來促進企業發展。除此之外，財務公司還可以選擇其他融資方式。如東風汽車財務公司向其他單位借貸款項，資金運轉模式多種多樣，不僅提高的資金流速，還擴大了公司的資產總額，財務公司有了更足夠的發展動力，通過整合資金為企業發展打下堅實基礎。如果企業內部出現了資金周轉不靈的問題，企業可以自行消化並解決，以便於降低危機消耗費用。
3.4提高風險管理能力
企業在不斷發展的過程中，隨著業務面的擴展，會涉及到更多的商業領域，其所面臨的風險也更大，因此企業還要做好風險監控工作，並根據自身發展實際建立相應的風險管理體系，通過監管體系，財務公司能夠對企業的各項業務進行合法檢查，作用在於避免違法和失信的問題，從根本上降低風險損失。另外審計監管部門也是必不可缺的，該部門由公司上級直接管理，用以嚴格審查公司內部的人員和業務情況，及時發現問題並解決，有效防範風險，在無形之中提高公司的風險管理水平。與其他公司合作也是降低風險沖擊的途徑之一，兩家公司以共同承擔風險為目的，例如運輸公司與保險公司，為了避免物品運送過程中損壞後的高額賠償，運輸公司往往會選擇與保險公司合作，簽訂安全保險單，一旦出現狀況，便可與保險公司共同承擔風險，分攤培養。
4結語
綜上所述，在企業發展中，財務公司有著重要的作用。根據企業的特性，並結合企業發展實際，通過優化結構和加強風險監控來提高資金管理水平，發揮資金的最大效用，為公司發展注入動力。與一般財務公司相比，集團企業旗下的財務公司有著更大的業務量和更多的業務種類，需要完善的資金管理體製做支撐，確保體制正常運作，行之有效的資金管理能夠幫助企業走得更遠。
財務公司管理模式2
1、分權型財務管理模式
分權型財務管理模式是指子公司擁有充分的財務管理決策權，而母公司對子公司以間接管理方式為主的財務體制。子公司在資本融入及投出和運用、財務收支、財務人員選聘和解聘、職工工資福利及獎金等方面均有充分的決策權，並根據市場環境和公司自身情況作出重大的財務決策。
2、分權型財務管理模式
分權型財務管理模式是指子公司擁有充分的財務管理決策權，而母公司對子公司以間接管理方式為主的財務體制。子公司在資本融入及投出和運用、財務收支、財務人員選聘和解聘、職工工資福利及獎金等方面均有充分的決策權，並根據市場環境和公司自身情況作出重大的財務決策。
3、分權和集權結合型財務管理模式
極端的集權，子公司沒有主動靈活性，集團財務及經營機制必然僵化；相反，過度的分權，也會導致子公司一味追求個體經濟利益，而忽視集團整體利益。
集權和分權結合型財務管理模式強調恰當的集權與分權，這樣既能發揮集團母公司財務調控職能，激發子公司的積極性和創造性，又能有效控制經營者及子公司風險。該模式在一定程度上克服了過分分權或集權的缺陷，融合了集權與分權的優勢。
(4)ftp財務公司模式擴展閱讀
企業集團作為一種新興的經濟組織形式為世界各國廣泛採用。二戰後，韓國、日本的經濟騰飛與企業集團的發展無不密切相關。尤其是在資本全球化的大背景下，以資本為紐帶的跨國集團大量產生。在我國，受長期計劃經濟體制的影響，企業集團發展極為緩慢，與國外規范的大企業集團相比，仍處於成長的'初級階段，還存在很大的差距。
究其原因主要是企業集團在迅速發展壯大的過程中，忽視了自身體制建設，沒有充分發揮財務的資源配置功能。財務的資源配置功能能否充分發揮取決於多種因素，關鍵是財務資源的體制、機制與運作方式，也就是財務管理體制在企業內部如何合理有效地安排。企業集團由於規模和所擁有的財務資源的總量較大，內部組織結構和管理層次較為復雜，企業集團內部的財務體制選擇要比單個企業難度更大、要求更高。
許多企業集團內部財務管理體制運行問題較多，財權配置過度集中或過度分散的現象較普遍，嚴重影響了企業集團的整體效益和效率，甚至造成了企業集團內部管理的混亂。因此，本文通過對企業集團財務管理體制的研究，分析集團公司選擇財務管理體制需考慮的因素，探討我國企業集團在財務管理體制方面普遍存在的問題，提出完善對策和建議。
財務公司管理模式3
1、收支一體戶模式
此種模式下，成員單位在商業銀行還是開立或保留銀行實體結算賬戶，相應地，成員單位在集團財務公司開立內部存款賬戶。成員單位內部存款賬戶與外部銀行賬戶進行映射關聯，成員單位外部銀行賬戶與集團財務公司外部銀行賬戶作為上下級賬戶進行縱向關聯。
實現模式為：當成員單位外部銀行賬戶資金歸集至集團財務公司外部銀行賬戶成功後，集團財務公司內部銀行系統相應增加成員單位的內部存款賬戶余額；反之，當集團財務公司外部銀行賬戶下撥資金至成員單位外部銀行賬戶，則相應扣減成員單位內部存款賬戶資金余額。
2、收支兩條線模式
收支兩條線賬戶模式是之前比較流行的資金管理模式，一般適用於需要清晰區分收入與支出路徑的管理模式。此模式下，成員單位需要在銀行分別開立或保留收入戶與支出戶兩個銀行實體賬戶，但一般只對應其在集團財務公司的一個內部存款賬戶。
實現模式為：成員單位收入戶資金歸集至集團財務公司外部銀行賬戶後，集團財務公司相應增加成員單位內部存款賬戶余額；成員單位有對外支付需求時，由集團財務公司扣減成員單位內部存款賬戶余額，再通過財務公司外部銀行賬戶下撥資金至成員單位外部銀行支出戶。
3、集團聯動賬戶模式
此模式有不同叫法，還有稱為「一二級聯動賬戶模式」、「聯動資金池模式」等等。實現模式為：集團財務公司在外部銀行開立一級主賬戶，成員單位也在外部銀行開立實體賬戶，並將其下掛在集團一級主賬戶下作為二級聯動賬戶。二級聯動賬戶資金全部上存至集團一級主賬戶，余額實際為其在財務公司開立內部存款賬戶余額，表示成員單位可以支配的金額，成員單位在二級聯動賬戶的可用余額內可自行對外支付。二級聯動賬戶與在財務公司開立的內部賬戶一一對應，余額保持實時同步。
4、虛賬戶代理收付
此模式，有稱為「總分賬戶模式」的，也有成為「二級賬戶代理結算模式」的，為了便於讀者理解，也為了與銀行實體模式相區別，本文使用「虛賬戶代理收付」。
實現模式為：成員單位不需要在外部銀行開立實體結算賬戶，只需在集團財務公司開立內部存款賬戶。但通過外部銀行的代理收付功能，成員單位內部存款賬戶（此情況下，我們可將內部存款賬戶俗稱為「虛賬戶」）可實現對外結算，即將內部存款賬戶（由於集團財務公司不具有人行支付行號，因此，其內部存款賬戶不允許自行對外進行結算）實體化。具體為，對外支付時，集團財務公司通過其外部銀行賬戶代理成員單位對外支付，但將對外支付系統替換為成員單位內部存款賬戶信息；對外收款時，外部企業提交的付款指令的收款人信息為成員單位的內部存款賬戶信息，但銀行將該筆資金直接貸記到集團財務公司外部銀行賬戶上。在此基礎上，集團財務公司相應扣減或增加成員單位的內部存款余額。
以上為目前市場上財務公司主要應用的幾種資金集中管理模式，經筆者歸納，以上幾種模式使用頻度與使用群體又有一定的區別，例如，集團聯動賬戶模式一般以電網類與軍工類企業使用為主；純粹的「虛賬戶代理收付」模式目前只有至少少數企業使用，但許多財務公司也在探討使用該模式的可行性或正在嘗試使用該模式；而更多使用的是「實體賬戶歸集+虛賬戶代理支付」相結合模式。同時，以上集中資金集中管理模式的使用又不是嚴格區分的，例如，原先電網類與軍工類企業主要採用集團聯動賬戶模式，但現在也在逐步考慮或向虛賬戶代理收付等模式結合使用過渡，而原先只使用虛賬戶代理支付模式的企業，也在考慮進一步使用虛賬戶代理收款模式。
❺ 財務公司的主要業務
財務公司的業務包括存款、貸款、結算、擔保和代理等一般銀行業務，還可以經人民銀行批准，開展證券、信託投資等業務。
拓展資料：
財務公司是20世紀初興起的，主要有美國模式和英國模式兩種類型。
美國模式
美國模式財務公司是以搞活商品流通、促進商品銷售為特色的非銀行金融機構。它依附於製造廠商，是一些大型耐用消費品製造商為了推銷其產品而設立的受控子公司，這類財務公司主要是為零售商提供融資服務的，主要分布在美國、加拿大和德國。美國財務公司產業的總資產規模超過8000億美元，財務公司在流通領域的金融服務幾乎涉及從汽車、家電、住房到各種工業設備的所有商品，對促進商品流通起到了非常重要的作用。
英國模式
英國模式財務公司基本上都依附於商業銀行，其組建的目的在於規避政府對商業銀行的監管。因為政府明文規定，商業銀行不得從事證券投資業務，而財務公司不屬於銀行，所以不受此限制，這種類型的財務公司主要分布在英國、日本和中國香港。
中國情況
我國財務公司的產生既是我國企業集團發展到一定程度的客觀要求，又是我國經濟體制改革和金融體制改革的必然產物。
自1987年5月我國第一家企業集團財務公司成立以來，截至2011年末，全國能源電力、航天航空、石油化工、鋼鐵冶金、機械製造等關系國計民生的基礎產業和各個重要領域的大型企業集團幾乎都擁有了自己的財務公司。
據統計，我國財務公司數量從1987年的7家增加至2011年末的上百家。不包括委託資產，估計截至2011年末全國企業集團財務公司資產總額將達到2萬億元左右。
中國的財務公司都是由企業集團內部集資組建的，其宗旨和任務是為本企業集團內部各企業籌資和融通資金，促進其技術改造和技術進步。
企業集團財務公司是中國企業體制改革和金融體制改革的產物。國家為了增強國有大中型企業的活力，盤活企業內部資金，增強企業集團的融資能力，支持企業集團的發展，促進產業結構和產品結構的調整，以及探索具有中國特色的產業資本與金融資本相結合的道路，於1987年批准成立了中國第一家企業集團財務公司，即東風汽車工業集團財務公司。此後，根據國務院1991年71號文件的決定，一些大型企業集團也相繼建立了財務公司。
❻ 財務共享四種模式
第一種是集中建立財務共享服務中心。
將原 有的不同財務組織中的工作人員集中到一個特定地點，建立共享服務中心，這是一種實現共享服務的慣用方法，並已被許多跨國企業所採用。此種方法要求將企業內分布在不同地點的相關財務人員集中到一個單一地點，即將財務人員集中在 一個成本較低、具有稅收優惠政策的地點。同時，為了適應共享服務中心的運作，提高其運作效率，企業也經常對其流程進行重組與再造。此外，在建立共享服務中心的過程中，也經常要求企業實施新的統一的系統以代替企業內原有的相當數量的分散並傳統的系統，以上的作法給企業帶來了包括人員成本、固定資產成本以及信息系統成本的降低。在這種模式下，原本在企業中負責會計業務處理的一線業務人員將成為財務共享服務中心的工作人員，共享服務中心仍是企業的一部分，僅具有相當有限的自主權，其成本也一般會被分配回各個使用其服務的企業內部部門中。
第二種是建立一個全新的財務共享服務中心。
建立一個全新的共享服務中心將引發組織的重大結構調整，它需要一個全新的地點、全新的人員、全新的信息系統以及全新的流程，這些全新的因素將為共享服務中心的獨立運作創造充分的條件。
由於整個共享服務中心都需要全新的因素，其缺點也是顯而易見的，即成本高、籌建緩慢，不能響應整個集團巨大而迫切的財務共享需求。
第三種是虛擬財務共享服務中心。
虛擬財務共享服務中心並不需要將人員集中到一個統一的地點，而是通過運用系統及其他技術，將不同地理位置的員工聯結起來，這種模式最大的不足在於由於缺少經常性的面對面的溝通，將會導致不同地域員工之間合作的困難。而且，一些組織還 發現在現有技術水平條件上，建立虛擬共享服務中心所需要的企業內部網路、視頻會議等設施條件往往並不能滿足企業的需求。盡管如此，當企業無法實現為了建立共享服務中心面需要的員工和地域配置時，虛擬共享服務中心仍然是一種有效的替代方案。
❼ 銀行內部的FTP定價是怎麼回事
利益相關，FTP系統實施顧問兼數據工程師。在回答這個問題之前，我在想題主到底是什麼人。FTP屬於管理會計范疇，能接觸到的人不是銀行業就是財務管理公司，亦或者跟我一樣是給銀行業做軟體的人。那麼什麼人能回答這個問題呢。話說在資金轉移定價領域有一條鄙視鏈，咨詢公司的方案部門 ===》軟體公司的實施部門===》銀行的業務部門。要想回答這個問題，一定要是咨詢公司或者軟體公司的人來給你講。針對問題，我可以明確的回答你，FTP是管理會計，基本上不對你的業務產生直接影響並不是在你的業務流程里邊加了個操作，而是通過已經設置好的FTP定價方案，每天日結以後數據進行處理，等於是在一個純計算的過程（當然也涉及了手工調整項）。題主的第一段舉例有問題，算出來的存款利潤是負的，實際計算中很少出現負數（反正我是沒見過）。