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牛熊基金怎麼配置

發布時間: 2022-12-08 12:41:07

Ⅰ 基金怎麼投資比較好

身邊買基金的人越來越多,股市太難賺錢了,每次一賣股票就漲,逼得很多股民轉頭基金,但是剛開始挑選基金的小夥伴都會有點懵,不知道該如何下手,那就讓我們一起來看看基金怎麼投資比較好吧!

Ⅱ 都有哪些基金組合基金組合的配置方式

基金組合投資的方式越來越受到投資者的歡迎,投資者們也越來越意識到資產配置的重要性,市場上的基金組合越來越多,有穩健收益均衡配置的基金組合,也有積極進取型重在收益的基金組合。

如果想省時省力,投資者可以選擇自己信任的基金主理人(基金組合的管理者,類似於基金經理),買入其管理的基金組合,跟隨主理人的腳步及時進行調倉平衡等等。基金主理人都有自己的立場,所以構建的基金組合不一定符合所有投資者的需求,有很多投資者主觀意識比較強,對於基金投資比較有自己的想法,也可以自己構建屬於自己的基金組合。
構建一個基金組合最重要的是配置和挑選基金兩個部分。
有哪些基金組合
關於基金組合的配置,一般有幾種模式
第一種:核心衛星式
核心衛星式是最常見的基金組合的模式,顧名思義,就是核心基金+衛星基金的組合模式,如果是進取型的投資者,核心基金的配置為看好的權益類的基金,比如某主題基金,衛星基金挑選風險系數相對較低的指數基金,債券基金等以分散風險。如果是穩健型投資者,核心基金部分可以配置寬基指數基金、債券基金等,控制組合的風險,保證收益的穩定性,衛星部分配置適量主動權益類的基金以博取收益,通常,核心部分選擇一隻基金,資金比例保持在50%-70%,然後再挑選3-5隻基金分散風險,資金比例在30%-50%。
第二種:二八分配
這種是最簡單的基金組合配置方式,就是80%配置債券基金,20%配置其他權益類基金,因為大部分資產都配置了債券基金,所以這種配置的特點就是穩健。整個基金組合的基金數量在4到7隻。
第三種:平衡型
按照一定的比例,把資金均衡分散到各個各個類別的基金中去,可以通過投資風格箱對基金分類,也可以按照常規標準的基金分類模式分類。這種模式的基金組合最重要的目的就是分散風險,對於不同類型的基金,資金均衡分配,沒有特別重倉的基金。
注意事項
在我們搭建基金組合的過程中,也有一些需要注意的事情。
1、控制組合內基金的數量,基金的數量太少,起不到分散風險的目的,基金的數量太多,不方便管理,一般來說,一個基金組合當中4到7隻基金是比較合適的
2、避免挑選重復的基金,這里的重復可以基金持倉的股票衡量,所以盡量不要在同一個板塊挑選基金,大盤,中盤,小盤分散開,不同的主題分散開,相關性越低,分散風險的效果越好。

Ⅲ 如果牛市變熊市應該如何投資如何在熊市裡買基金

從2019年到現在,A股已經走過了兩年的牛市,對於接下來的2021年,不少投資者都表現出對市場的擔憂,畢竟,在A股的歷史上,市場持續三年牛市的情況是非常罕見的,如果在2021年,市場由牛市轉變為熊市,我們作為普通投資者,應該如何應對呢?
階段性止盈
我們可以通過設定目標點位的方法進行階段性的止盈,比如當大盤或者是指數上漲或者下跌到多少點位的時候清倉,強行賣出。
這兩種方式對擇時能力的要求很高,如果你能在好的位置出局,那麼就可以在保證最大收益的同時規避風險,但是如果做不好也會錯過比較好的行情或者造成虧損。

我們都知道,擇時在投資中是最難的事情,如果沒有較大的把握,最好不要選擇這種方式。
基金的選擇
如果擔心市場的風險過大,可以降低股票基金的配置,因為股票基金需要維持股票投資比例在資金資產的80%以上,基本上無法做擇時,如果想獲取較高的收益,可以挑選一些優質的混合基金。
大類資產配置
大類資產配置不看趨勢,重點關注股債市場的性價比,在上漲的過程中,減持股票基金,增加固收基金的配置,依靠股債比例的調整獲取長期的滿意收益。
硬抗
如果你投資的時間比較早,積累的浮動盈利比較大,可以有足夠的底氣去迎接熊市的洗禮。硬抗也是最簡單的應對熊市的方式了。
很多人會對這種方式表示不屑,殊不知,在實際中,擇時入場,擇時賣出的大部分人,最後的累計收益還比不上這些硬抗的人,這就是時間的饋贈。

Ⅳ 債券基金適合熊市配置還是牛市配置為什麼

債券基金更加適合熊市配置,因為債券基金本身就是一種非常安全的基金。很適合去做風險對沖,那麼這個時候我們知道是在牛市的話整體的股票市場漲幅都是非常不錯的,就沒有必要去購買債券基金。一般來說是購買這些基金都是去做風險對沖,使得自己虧損的錢變得更少。然而在牛市中,很多人都是可以賺到錢的。這個時候把資金全部放在那些成長屬性更好的基金或者股票上會更好一些,而不是花費一部分的資金去購買債券型基金。債券型基金是更適合在熊市的時候來配置,這樣使我們的虧損變得更少一些,在牛市中,應當博取更高的收益。

Ⅳ 我想每個月定投1000元買基金 但是不知道怎麼分配

推薦你兩個基金定投組合,以每個月定投1000元為例:
一.積極配置型組合1.華夏紅利,偏股型基金,名牌基金公司,中長期業績較好,風險較高,每個月可定投300元;
2.融通深證100,跟蹤深證100指數,風險高,每個月可定投200元;
3.金鷹小盤,股票型基金,主要投資中小市值上市公司的股票,08年和09年業績良好,風險高,每個月可定投200元;
4. 荷銀風險預算或博時平衡配置,混合型基金中08年業績較好的基金,風險較低,每個月選擇其一定投100元;5. 華夏回報,混合型基金,中長期業績良好,風險較低,每個月可定投200元;
風險高的佔60%,風險適中的佔40%,風險低的點0%。二.保守配置型組合:
1.華夏紅利,偏股型基金,名牌基金公司,中長期業績較好,風險較高,一個月可定投200元;
2. 荷銀風險預算和博時平衡配置,混合型基金中08年業績較好的基金,風險低,每個月各定投200元,共400元;
6.交銀增利A,債券基金中的業績較好的基金,每月可定投200元;
7.華夏債券A/B,每月可定投200元。
風險高的佔20%,風險適中的佔40%,風險低的點40%。
無論是如何選擇基金,都要記住一句話:不要把所有雞蛋放到一個籃子里。

Ⅵ 挑選優質偏股型基金的原則(十)

文//逐夢水鄉

周末沒新課,重點復習梳理上周所學內容,我也是反復聽音頻課,看筆記,盡力消化老師講的內容。

上周,老師講了混合基金和股票基金,它們的收益相比債券基金收益要高些,如果選得好,年收益可以達10%或以上。

收益高,風險肯定就大,我們新手只適合小額投資。

老師講了挑選優質偏股型基金的3個原則:

第1個原則,老牌基金經理優於新晉基金經理。老牌的基金經理經歷過幾輪牛熊轉換,處理特殊情況的能力是相對新晉基金經理強一些,該見識的大風大浪都見識過了,所以有一個簡單的標準是:資歷深的基金經理比資歷淺的基金經理要好。

第2個原則,基金的歷史業績是重要參考指標。如果一隻基金無論是長期、中期還是短期,一直是優秀或良好,遠超同類平均收益水平,它的業績走勢,從長期來講那就是一隻表現不錯的基金了。

第3個原則,挑選基金規模20億~ 40億的基金。規模介於20億~ 40億之間最佳,最好不要超過60億元。基金規模越大,對基金經理的操作約束就越多,一旦行情出現轉變的時候,基金經理就必須作出有效轉變和適應,因此,為了更好適應市場轉變,最好還是選擇20億~ 40億規模的基金。

根據自己風險承受力不同,選擇又不同。

比如保守型的投資者:以穩健理財或者浮動收益的債券產品為主,也可以少量配置指數基金。

穩健型的投資者:偏股型基金可以作為你整體理財收益的一部分,占據一定比例,建選擇混合基金或者指數基金。

如果打算一次大筆買入,那就在牛市配置股票基金,趁牛市賺一波錢。在震盪市,就適合配置混合基金,它靈活性強,適合基金經理在漲跌中應變操作。

如果是定投,那最好還是選指數基金,比較穩定。

不管投資哪種基金 關鍵要學會篩選,看它是不是優質的基金?當然,篩選始終逃不脫看經理的歷史業績,經理從業年限以及基金規模三個要素。

你學會如何篩選優質基金了嗎?

Ⅶ 如何投資指數基金指數基金怎麼選

指數基金在世界上誕生之初被當做是一個笑話,尤其是對於華爾街的基金們來說,他們覺得指數基金這種被動管理的模式就是對他們能力的蔑視。
但是,經歷過時間的洗禮和市場的驗證,指數基金的發展和表現卻大放異彩,甚至也是股神巴菲特唯一公開的投資品種。
指數基金也因為其適當的風險收益特徵符合大部分投資者的投資需求,成為大部分投資者必備的投資標的。
今天,就給大家講一講指數基金投資的相關內容,包括如何選擇指數?如何選擇指數基金?如何進行指數基金的配置?

指數的選擇
首先,如果是普通的理財新手的話,指數基金首選寬基指數基金,比如跟蹤滬深300,上證50指數等的指數基金。
挑選具體指數的時候,應該盡量選擇長期趨勢向上的指數,只有長期向上,才能保證長期投資投資能夠取得不錯的收益。
第二個就是要看指數當前的估值水平,選擇在相對低位的時候入場。
如果你買了一個指數,當時你買在了山頂的位置,即使該指數的成長性是非常好的,但是在短期內也需要承擔較大的浮虧,這種投資體驗感是非常不好的,也會打擊投資者的信心,不利於長期投資。
基金的選擇
如果已經確定好了指數,接下來就要確定具體的指數基金了。
首先要考慮基金的規模和成立時間,如果基金規模太小,是會有清盤的風險的。在一般情況,基金規模越大越好,基金規模小於1億就可以直接忽略了。
還有就是基金的成立時間,盡量選擇成立時間久一點的指數積極,最好是經歷過完整的牛熊市場的,這樣的基金運行已經比較成熟了,更加好判斷。
基金的費率,不同的基金公司,不同的指數基金類型,基金的交易費率是不一樣的。
一般情況下,ETF和被動開放指基的託管費和管理費費率分別是被動指基的託管費和管理費是指數增強的費率是非增強型的指數基金,基金費率越低越好,增強型指數基金的話就要另外考慮了。
對於增強型指數,關鍵考察的是其的超額收益的穩定性,也就是要關注基金的追蹤誤差,指數基金的首要目標就是減小跟蹤誤差,如果超額收益足夠穩定的話,那麼就選擇增強型指基。
如果都是普通被動指數基金的話,就要看看其的追蹤誤差,追蹤誤差太大的話,就要放棄投資了。
指數基金的配置
選好了指數選好了,指數基金,最後就是關於指數基金配置的問題了。
指數基金也有不同的類型,如果你只是買一支指數基金,那就盡量選擇寬基指數基金,如果是考慮通過指數基金做配置,在配置的時候,盡量做到分散投資。
但是,即使你准備買入很多不同類型的基金,那麼股票指數寬基在你的股票基金總倉位所佔的比例也不應該少於25%。
並且盡量選擇相關性比較低的資產,這樣可以降低投資組合的風險。
希望以上內容對你有所幫助。

Ⅷ 廣發牛熊寶怎麼玩

牛熊寶我是從今年7月才開始玩的,這是個很好玩的玩意兒。
本質上來說,廣發推出的多空杠桿基金(牛熊寶),其實就是多空分級基金。
傳統的分級基金,A類和B類是債性關系,A類是優先順序、債主;B類是次級,等A類結算完利息後,抽取整份母基的「剩餘權」,B類的股性非常之強

而在多空分級基金這里,牛寶和熊寶的持有者是賭場里的賭徒,針對指數押大小,可賭多可賭空——其實就成了期指的零和博弈。
不過牛熊寶是有少許正和的,因為母基是貨幣基金,這一點要勝過期指一點。
此外牛熊寶可以對賭創業板指,比期指多一個賭具。
至於牛熊寶的實際杠桿計算、升貼水、交易沖擊成本等問題,大家可以玩玩自行探究。
我最開始拿了10萬試手,沒想到半個月虧到5萬。後來琢磨到這其實就是個賭場,要利用波動而不是被波動干擾。又扔了10萬進去,用一個月把15萬又做回了30萬(而且這一倍幾乎全是日內交易,收盤前結算掉的,有多有空),感覺對技術的提升要比股票大多了。
牛熊寶、期指等工具最大好處,並不是給你一個T+0的逃跑工具,而是改變單線性思維——當你只玩股票,你只會屁股決定腦袋地希望大盤上漲——而當你可以選擇做多做空,你才會真正去思考這個市場的內在邏輯,用心去感知市場的趨勢。
例如,股災2.0之前便有徵兆:此前創業板一直強於中證500(這兩個指數貝塔值較接近),而股災2.0之前,創業板連續一個多星期弱於中證500——如果你做牛熊寶,相信你會對這個「異像」很敏銳。

Ⅸ 債券基金是熊市配置還是牛市配置

債券基金是熊市配置更劃算的。這里首先需要知道的是牛市和熊市指的是什麼,牛市指的是在大盤整體的情況上漲20%以上就可以稱之為一波牛市,熊市指的是大盤在跌了20%以上的時候就稱之為熊市。一般來說的話,在熊市基本上所有的股票都不會有特別好的漲幅,在這個時候需要做到的就是保住自己的收益,使自己的虧損變得最小。

所以債券基金是在牛熊市都可以去配置的,並且可以長期地持有。它的這種穩定屬性是非常高,基本上不會出現虧損,唯一的缺點就是收益率比較低。

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