基金資產配置的其他資產是什麼

『壹』 為什麼基金行業越來越強調資產配置，資產配置包括什麼呢

這個資產配置是指根據‏投資‏需求將‏投資‏資金在不同資產類別之間進行‏分配，通常是將‏資產在‏低風險、低收益證券與‏高風險、高收益‏證券之間進行分配。
所以‏基金單位的資產‏配置能力強大與否直接‏決定了其產品收益‏的高低和風險‏的大小，所以現如今‏基金行業基本上都將資產‏配置放在一個重要的地位，甚至可以說，資產‏配置能力日益成為考驗‏資產管理機構‏實力的核心‏要素之一。
而具體單位‏在資產配置方面的表現，其實吧友可以去看一下‏天弘‏基金‏，作為以大‏數據見長的公募基‏單位，其‏依託其在‏大數據、雲計算‏方面的優勢，率先在資‏產配置決策領域‏走出新路子，建立了資‏產配置決‏策系統，不僅為現‏有的基金產品‏提供了決‏策支撐，還為其日‏後‏FOF產品、養老金‏產品以及創新‏型產品的‏投資‏管理做足了准備。‏

『貳』 基金資產配置的各種類型及特點

根據投資對象的不同，可以將基金分為股票型基金、債券型基金、混合型基金和貨幣型基金。
根據證監會對基金的分類標准，股票型基金是指基金資產80%以上投資於股票的基金。債券型基金是指80%以上基金資產投資於債券的基金。混合型基金是指以股票、債券等為投資對象的基金，混合基金根據股、債資產投資比例及其投資策略又可分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等。貨幣型基金主要投資於國債、央行票據、銀行定期存單、同業存款等低風險的短期有價證券（一般期限在一年以內，平均期限120天）。

『叄』 論述基金資產配置的各種類型及特點

資產配置，就是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配，通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。在現代的投資管理體制之下，投資一般分為規劃、實施和優化管理三個階段。投資規劃即資產配置，它是資產組合管理決策制定步驟中最重要的環節。而不同的資產配置具有自身特有的理論基礎、行為特徵和支付模式，並適用於不同的市場環境和客戶投資需求。

>>>建議
從資金安全形度來講，合理的負債、適當的緊急備用金以及合理的保險配置能保證家庭資金安全。下面分別從投資、教育、養老、保險方面給出規劃建議：
（1）投資規劃
從投資結構來看，家庭資產穩定增長的同時，理財收入逐漸增加並占家庭收入比例提高，表示家庭財務自由度逐步提高。趙先生家目前資金穩步增長，但增長點主要靠儲蓄，投資渠道比較單一，主要是定存和基金。下一步的目標應該是提高資金投資效率，增加投資收益。對於非專業投資者來說，時間精力不夠，投資信息較少，不建議投資風險過高，周期較短的理財產品，建議選擇長期穩定增長的理財產品，定期定額持續投資，犧牲資金的靈活性，用時間換取收益。其次，為理財目標設定明確時間、金額和先後次序能幫助家庭盡快達成目標，同時要根據家庭實際情況全面考慮理財目標。
考慮到可能面臨的財務問題，剩餘資金可以投資於期限短、本金安全、利率稍高的理財產品，如銀行短期結構性理財產品和票據類產品，此類產品主要投向銀行票據、短期融資券等貨幣市場，期限一般為7天到3個月不等，收益一般高於定期存款。另外，也可以投資於貨幣基金等。
（2）教育規劃
教育費用無法推遲，也無法更改，准備教育費用建議盡早規劃，預算充足。教育金是最近的理財目標，需要首要考慮。6年後到國外留學的費用大概需要100萬元，如果依照目前的投資資產減半，只要投資於市場上年化收益率達到3.7％的產品就可以保證此筆費用。目前市場上的銀行信託類投資理財產品和債券基金都可以作為家庭穩健投資的首選。
趙先生的家庭流動資產投資主要投資於股票和黃金，雖然投資結構較分散，然而一旦市場走弱，資產勢必縮水或套牢。建議將風險投資減半，採用穩健投資，以便於為今後的教育金和養老金做准備。
（3）養老規劃
對於趙先生夫婦二人的養老規劃，也建議採用定期定額投資的方式。趙先生夫妻均為38歲左右，距離預計退休還有10年，選擇定期定額的投資方式進行養老儲備比較合適。若月投入10000元，投資回報率為6%-8%，10年後將獲得約50萬-60萬元收益，夫妻倆各建立月投入10000元的養老計劃，退休時加上社會養老金，基本滿足退休需求。
（4）保險規劃
趙先生自己做生意，為自己購買了最基本的基本社保，妻子外貿公司上班，也有基本的保障，但是這些保障還不充足，不能幫助家庭應對各種突發事件。
保險類型分為儲蓄型保險、保障型保險和投資型保險。儲蓄型保險幫助定期儲備資金應對不確定時期發生的資金需求。保障型保險主要考慮家庭經濟支柱發生風險後對家庭生活質量，各種理財目標的影響，消費型為主。保障型保險主要考慮家庭經濟支柱發生風險後對家庭生活質量，各種理財目標的影響，消費型為主。投資型保險結合投資和保障，幫助家庭達成長期理財目標的同時提供必要的保障，賬戶型為主，如投資連接保險，萬能保險等。
投資型保險結合投資和保障，幫助家庭達成長期理財目標的同時提供必要的保障，賬戶型為主，如投資連接保險，萬能保險等。
像趙先生家庭，建議夫妻雙方補充重大疾病保險以及意外險，以應對突發的疾病以及意外。保險類型則以保障型為主，能和社保形成補充，這樣花費低，保障額度大。

文章摘抄自Beta理財師《成長手冊》——綜合篇中的一篇對於不同類型客戶的案例分析及建議。
文章講的是：資產配置方案應如何制定才是合理的；又需要堅持哪些原則；如何為不同類型客戶指定不同資產配置方案。
希望對您有幫助。

『肆』 基金資產配置是什麼意思

基金資產配置是指將基金的資產在現金、各類有價證券之間進行分配的過程。簡單說就是基金將資金在股票、債券、銀行存款等投資工具之間進行比例分配。

資產配置是基金投資管理中至關重要的環節，其基本思路是對不同投資組合的預期回報率、標准差和組合之間的協方差進行預測，然後得出這些組合種類可能構成的新組合的預期回報率和標准差，最後在由這些新組合產生出有效群後，利用基金投資者的無差異曲線來確定應該選擇什麼樣的資產配置組合。

資產配置的分類

1、按范圍分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置；

2、按時間跨度和風格類別分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置；

3、按資產管理人的特徵、投資者的性質，可分為買入並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略和戰術性資產配置策略。

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迄今為止，金斧子平台中產以及高凈值注冊用戶已突破80萬，累計為客戶配置的公募基金、陽光私募、私募股權等基金規模已超350億，超過10萬個家庭得到了專業、獨立、實時、高效的一站式資產配置建議與基金交易服務。

『伍』 基金投資知識：什麼是資產配置

第一步明白什麼是基金

說白了，基金就是你投出的一部分錢交給基金公司,基金公司的操盤手再用你的錢去投資,一般都是股票的形式。也相當於你花錢請專業人士替你炒股。所以選擇好的基金公司非常重要!只有基金公司賺了錢，你才有錢賺。

從廣義上說，基金是機構投資者的統稱，包括信託投資基金、單位信託基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。在現有的證券市場上的基金，包括封閉式基金和開放式基金，具有收益性功能和增值潛能的特點。從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。因為政府和事業單位的出資者不要求投資回報和投資收回，但要求按法律規定或出資者的意願把資金用在指定的用途上，而形成了基金。

第二步關於盈利和虧損如何計算

就是說，基金公司賺了會按你買的股數、當天的單位凈值和贖回日期的凈值差給你相應的紅利。賠了,你同樣要以所購股數和凈值差分攤損失。

第三步其他費用

購買的時候會收取一定的手續費，一般是0.012每股，贖回的時候手續費是0.005，打個比方，如果你購買當天的單位凈值是1元，你買了10000股（一共是一萬元），你一共需要交170元的手續費。如果用網上銀行購買，會有相應的折價，大概手續費是110左右。各個銀行的手續費不一樣。

第四步基金時期

一般分為認購期、運作期(封閉期)、申購期三個階段。剛開始的時候是認購期,一般是半個月左右,在這半個月里你只能購買不能贖回(賣出),買入價一般是1元。然後進入運作期(封閉期),在這段時間里基金公司拿你的錢去建倉,也可以說是一個准備期,一般不超過三個月,打開之後大部分基金會有所漲幅,也有部分會回落變成0.9*或者更低,這個時候不要以為你賠了,因為你的投資才剛剛開始。接下來進入申購期,此時你已經可以自由買賣了。

第五步基金風險

風險是肯定會有的,因為有掙就會有賠,主要是看你所選的公司實力和營運狀況。但是客觀的來說,基金投資是一項長期投資,不像炒股,賺錢賠錢都很容易。因為近半年以來股市看漲,而且良性循環,所以基本上沒有一支基金是長期虧損的,前提是你投資至少半年以上。［什麼是基金風險］

第六步具體例子講解

打個比方,那景順長城來說,12月7日買入的價格是1.117,12月8日開始是連續下跌,因為整個股市也是看跌,從12月11日開始持續上漲到12月15日是1.186,也就是說如果你在12月7日到11日之間贖回那麼你肯定會賠錢,12月11日到13日單位凈值長到1.134你能把手續費掙出來,從1.134到1.186的差就是你每股的利潤。可能從12月15號後還會跌,你的利潤會逐漸縮小甚至更低。推理,這就是基金的漲漲跌跌,基金的漲跌一般與股市大盤的漲跌有關,不出意外是成正比關系。由於大盤在波動的狀態下持續上漲,所以基金也是緩慢上升的(近半年來)。

第七步教你怎樣買基金

一般是銀行代理,不同的銀行代理的基金種類也是不同的;或是在基金公司的指定地點直接購買。在銀行購買時拿本人身份證和一張存有購買金額的借記卡在窗口辦理。時間是上午9點半到11點辦,下午1點到3點。

第八步投資基金其他問題

基金再投資:就是指已經分紅過後又重新回落的基金,這種基金會落後的價格一般和新發行的差不多,好處是免去了2、3個月的准備期,可以自由買賣;不利之處是往往買家要比新發行時的1元稍高一些,但不會高得太多。

第九步分紅問題

價格回落的時候,利潤已經按照你買的股數和單位凈值差回報給你了,所以不用擔心在分後之前的贖回時期問題。比方說你花1元買了10000股(一萬元),半年之後在單位凈值1.717的這天分紅後又回落到1塊,那麼去了0.017的手續費,你每股掙0.7元即7000。這部分利潤,如果打算繼續投資會變為你的基金股數,如果贖回會變現。

第十步結論

基金不失為一種較好的理財方式,雖然有一定的風險，但是比股票來說要少的多，所以非常適合新手投資第一步可以選購基金的主要原因。但是一定要非常謹慎的選擇發行公司,而且不能著急,至少要投資半年以上較為保險,總的來說和股票相比,風險小,長期持有回報率較高,(在股市正常運轉的環境下)一般是凈回報60%-80%。

『陸』 基金資產配置中有哪些種類

從范圍上看，可分為全球資產配置，股票、債券資產配置和行業風格資產配置等；從時間跨度和風格類別上看，可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置等；從配置策略上可分為買人並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略和動態資產配置策略等。

一般而言，全球資產配置的期限在1年以上；股票、債券資產配置的期限為半年；行業資產配置的時間最短，一般根據季度周期或行業波動特徵進行調整。

資產配置需要考慮的因素

(一)影響投資者風險承受能力和收益需求的各項因素，包括投資者的年齡或投資周期，資產負債狀況、財務變動狀況與趨勢、財富凈值、風險偏好等因素。

(二)影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素，包括國際經濟形勢、國內經濟狀況與發展動向、通貨膨脹、利率變化、經濟周期波動、監管等。

(三)資產的流動性特徵與投資者的流動性要求相匹配的問題。

(四)投資期限。投資者在有不同到期日的資產(如債券等)之間進行選擇時，需要考慮投資期限的安排問題。

(五)稅收考慮。稅收結果對投資決策意義重大，因為任何一個投資策略的業績都是由其稅後收益的多少來進行評價的。

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