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現代富豪家族有哪些配置

發布時間: 2024-05-26 00:32:45

㈠ 超級富豪是如何配置資產的

最近Phil DeMuth發表了一篇文章,基於一群超級富豪投資者剛剛共享了他們的資產配置信息,對富豪深有研究的專欄作家Phil DeMuth試著為你分析普通人是否也可以這樣配置資產。 下面是Phil DeMuth的一張超級富豪資產配置圖: 從圖中可以看出富豪們會選擇配置比一般人更高比例的對沖基金[18%],更高比例的私募基金[10%],顯然這個投資是偏好風險資產的。 你的風險投資資產是零,而富豪們的風險投資資產配比是2%。 還有,對美國股票、外國股票,或者債券的投資,我們也許可能找到和富豪們的一些共同點,請注意深藍色和暗紅色的扇形區域。 讓我們好奇的是Other 1%到底是什麼?當然,我們無法知道統計圖中,那1%的其他資產[Other 1%]到底是什麼。 Phil DeMuth給出了有意思的比喻,我稱之為不計成本的無效投資吧。 當我走在大街上時,我一直對那些商店困惑不解:是什麼經濟原理讓這些商店得以存在的呢?就那些賣蠟燭、冰箱貼和賀卡的商店?又或者比弗利山莊里,那些陳列著八套白色禮服的商店? 我懷疑,這些店可能是有錢人給自己的配偶開的,這樣就可以支開配偶,省了被整天叨擾。 那些「Other」和「直接投資」也許是這樣的:富人玩票而已,不但為沉湎於自我價值的幻境之中,還為讓紈絝後代也沉湎在父母多產富足的幻境之中。 這個故事很有意思,這些1%的投資不產生收益,但確確實實反映在富豪們的投資組合上,但有一個疑問是,這究竟投資還是消費,誰知道呢?富豪們可不想告訴你,我的投資是無效的。 看了富豪們的投資組合,最好奇的肯定是他們的組合收益率到底怎樣? 結果是讓人遺憾的,2012年,這些投資者收益率是10%,他們本應該做的更好才對。 如果用index-like ETF來重建上述投資組合,你得到的2012年收益率是11.7%。也就是說,你只要花兩分鍾挑選購買一些普通基金,就可以多賺340萬美元。 為什麼會出現這種情況,Phil DeMuth認為他們在每個資產類別中投資的數十億美元,本來可以保證他們賺更多錢。然而,他們做的主動交易支付了高昂的手續費,這讓他們賺的更少了。 換而言之,這幫富豪們的私人顧問費太貴了,他們又很相信那幫顧問了。 其實他們只需要花兩秒鍾,購買60/40 SPY & BND投資組合,就可以獲得11.2%的收益率。 它在低迷時期會表現得更好嗎?如果在2008年,上述富人的投資組合將虧損25%,而60/40組合下跌幅度是20%。 不過富人們也想出了自己的辦法,被這些私人銀行機構蹂躪得無法忍受之後,一些有腦子的人開始考慮將事情控制在自己手裡。這樣,就誕生了所謂「家族辦公室」。這個家族辦公室是專門成立,來管理某一個富有家族[1億美元以上]的資產的。這樣,他們還免除了SEC的監管。 從最近的配置來看,63%的超級富豪計劃增加其國際股票配比,53%的超級富豪選擇增加國內股票配比,國際股票市場牛市已經持續了5年了。他們可能向普通投資者配置組合看起。

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