如何保證權益類資產配置可以降低

❶ 如何合理進行資產配置

合理進行資產配置，需要注意以下幾點：

1. 分散投資：切忌將資金集中在單一投資渠道，應分散到多種投資渠道以降低風險。一旦某個投資渠道出現問題，其他渠道的收益可以部分或全部彌補該渠道的損失。

2. 明確資產配置類型：

   • 根據范圍，可以分為全球資產配置、股票債券資產配置和行業風格資產配置。
   • 從時間跨度和風格類別上，可分為戰略性資產配置、戰術性資產配置和資產混合配置。
   • 從資產管理人的特徵與投資者的性質上，可分為買入並持有策略、恆定混合策略、投資組合保險策略和戰術性資產配置策略。

3. 遵循資產配置原則：

   • 檢視資產規模：確保貨幣層面的資產規模沒有缺位配置。
   • 關注投資機會：豐富資產投資，使資產配置多元化。
   • 加大另類資產佔比：如私募股權、對沖資金等，以達到期望的整體收益率。

4. 制定實用的資產配置方案：

   • 將家庭資產分為短期、中期和長期三個部分。
   • 短期資產用於日常開支，中期資產用於銀行理財等穩固方式，長期資產投資於權益類資本市場，如基金定投。

5. 考慮資產配置流程：

   • 目標和限制因素：包括風險偏好、流動性需求和時間跨度要求。
   • 資本市場期望值：利用歷史數據和經濟分析，考慮投資在持有期內的預期收益率。

6. 根據投資者需求選擇資產配置組合：

   • 保護型資產配置組合適用於有流動性需求的投資者。
   • 收益型資產配置組合適用於追求高收益的投資者。
   • 平衡型資產配置組合適用於大多數投資者。
   • 增長型資產配置組合適用於年輕投資者。

7. 根據生活階段調整資產配置：資產配置需求會隨著生活階段的變化而變化，例如接近退休時可能需要調整資產配置組合以適應退休後的生活需求。